Khái niệm Bitcoin là gì? Bitcoin lừa đảo hay an toàn

Bitcoin đã đạt mức cao mới, đạt mức 20.000 đô la và đang tiếp tục tăng. Có thể hôm nay là ngày mà cuối cùng bạn đã sẵn sàng lao vào và mua một vài đồng tiền đầu tiên của mình. Trước khi bạn thực hiện, đây là khái niệm chính xác Bitcoin là gì và một số gợi ý để tránh trở thành nạn nhân của một số kẻ thực hiện bitcoin lừa đảo sẽ cố gắng lợi dụng những người vẫn chưa quen với thế giới mới lạ của tiền điện tử.

Bitcoin là gì?

Bitcoin là một loại tiền điện tử được tạo ra vào tháng 01/ 2009 sau biến cố của thị trường bất động sản. Chúng dựa theo những ý tưởng được đặt ra trong một whitepaper của Satoshi Nakamoto bí ẩn. Danh tính của người hoặc những người tạo ra công nghệ vẫn còn là một bí ẩn. Bitcoin đem đến các khả năng về phí giao dịch ít hơn các phương pháp thanh toán online đơn thuần và được điều hành bởi cơ quan chính quyền, khác biệt các loại tiền tệ do chính phủ ban hành.

Không có bitcoin hữu hình, chỉ có số dư bitcoin lưu trên sổ cái được công bố mà tất cả mọi người đều có quyền truy cập một cách minh bạch, điều đó – cùng với toàn bộ các việc mua bán Bitcoin – được xác định bởi một lượng lớn các công cụ tính toán. Bitcoin không được ban hành hay cung cấp bởi bất kỳ nhà băng, chính phủ nào, cũng như các bitcoin riêng lẻ có giá trị như một loại hàng hóa. Mặc dù chúng không phải là đấu thầu hợp pháp, nhưng Bitcoin được xếp hạng cao về mức độ phổ biến và đã kích hoạt sự ra mắt của hàng trăm loại tiền ảo khác được gọi chung là Altcoin.

Bước đầu tiên trong hành trình trade bitcoin là gì? Đó là thiết lập một ví để lưu trữ bitcoin của bạn một cách an toàn. Có rất nhiều ví điện tử bitcoin trên cửa hàng ứng dụng App Store và Google Play. Chỉ cần bạn đọc các bài review và nghiên cứu các ví này trước khi bạn quyết định lựa chọn một trong số chúng.

Bạn cũng sẽ cần phải quyết định một sàn giao dịch nơi bạn có thể mua đồng bitcoin đầu tiên của mình. Có rất nhiều sàn giao dịch ngoài kia và đi kèm với các mức độ bảo mật khác nhau. Đa phần sẽ yêu cầu một số hình thức xác minh ID trước khi bạn có thể tạo tài khoản, vì vậy hãy chuẩn bị chúng trước.

Khi nói đến ví và sàn giao dịch, hãy đảm bảo trang web bạn truy cập là có uy tín trước khi bạn gửi bất kỳ khoản tiền nào. Một website hào nhoáng không nhất thiết phải là chứng thực của một công ty hợp pháp. Tương tự, chỉ vì ứng dụng ví được liệt kê trong cửa hàng ứng dụng, điều đó không đảm bảo rằng ứng dụng đó an toàn. Ngay cả khi chúng hợp pháp, thế giới tiền điện tử đã chứng kiến ​​các sàn giao dịch và ví bị tấn công hết lần này đến lần khác.

Kiểm tra xem một công ty trao đổi hoặc ví đã tồn tại được bao lâu. Nghiên cứu các đánh giá và phản hồi của người dùng cũ, các trang web đánh giá và đọc qua lịch sử hoạt động của công ty đó.Hầu hết các sàn giao dịch và nhà môi giới đáng tin cậy có thể đã được đưa tin bởi các phương tiện truyền thông nổi tiếng.

Bitcoin không như nhà băng của bạn. Không có địa chỉ liên hệ trợ giúp nào bạn có thể liên lạc, không có bộ phận chăm sóc khách hàng nào có thể giúp bạn sắp xếp một cuộc mua bán và không có phương pháp nào để chặn lại một “giao dịch khả nghi”. Đặc tính của bitcoin là chúng tồn tại bên ngoài hệ thống tài chính truyền thống và cung cấp quyền kiểm soát cuối cùng cho người dùng.

Song song đó, có nghĩa là bạn không phải trả phí hoặc để chính quyền truy cập vào thông tin cá nhân của bạn thông qua các giao dịch mà bạn thực hiện. Mặt khác, không có cá nhân hay tổ chức nào sẽ can thiệp và hỗ trợ bạn nếu bạn share mã khóa và bị lấy mất bitcoin. Theo một số cách, đó là thử thách cuối cùng của trách nhiệm cá nhân.

Nếu bạn chỉ mới bước vào không gian này, bạn nên nắm bắt một trong những ý tưởng cốt lõi của bitcoin – “không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền của bạn”.

Ví thường tạo ra 2 loại mã khóa: khóa công khai và khóa riêng tư. Khóa công khai được dùng để thiết lập địa chỉ mà mọi người nhìn thấy. Đấy là những địa chỉ mà bạn sẽ share với những người trên thị trường nhằm trao đổi bitcoin.

Khóa cá nhân còn lại nên được giữ bí mật hoàn toàn. Đây là chìa khóa bạn sẽ cần để mã hóa và giải mã ví của mình và là chìa khóa để giữ tiền bitcoin trong ví của bạn được bảo vệ. Nếu bạn không giữ được khóa riêng tư mà bạn đang cất giữ bitcoin, thì bạn thật sự không kiểm soát được tiền bitcoin trong ví.

Một lần nữa, đừng bao giờ chia sẻ khóa riêng tư của bạn với bất kỳ ai và nhất định không làm điều đó trực tuyến.

Thêm vào đó, khi tạo ví, bạn sẽ được gửi đến một cụm từ hạt giống. Cụm từ này còn được gọi là cụm từ sao lưu hay khôi phục, đây là 1 nhóm các từ được tạo một lần khi thiết lập ví và bạn được hướng dẫn viết chúng ra và lưu trữ chúng ở một nơi an toàn. Lý do bạn thường được hướng dẫn viết chúng ra là vì chúng không được lưu trữ trên máy tính của bạn, nơi cực kỳ dễ bị tấn công.

Cụm từ hạt giống này được sử dụng để thu hồi các quỹ bitcoin trên chuỗi và do đó, thường là mục tiêu khác của những kẻ lừa đảo.

Có một lý do mà “không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền của bạn” là một điệp khúc phổ biến. Nếu một kẻ lừa đảo lấy được chìa khóa hoặc cụm từ hạt giống của bạn, chúng có thể lấy sạch ví của bạn.

Do đó, bước 1, bảo mật tuyệt đối khóa riêng tư và cụm từ hạt giống (sao lưu & khôi phục) của bạn.

Luôn luôn cảnh giác các âm mưu lừa đảo. Các cuộc tấn công hack bitcoin là một yêu thích của các tin tặc và những kẻ lừa đảo. Trong một cuộc tấn công của hacker, chúng thường mạo danh một sản phẩm, doanh nghiệp hoặc cá nhân bằng cách send email hay giao tiếp thông qua văn bản khác cũng như bằng cách lưu trữ 1 website giả mạo. Mục đích của chúng là để lừa chủ nhân của ví tiết lộ mã khóa riêng tư của họ hay buộc họ gửi bitcoin đến địa chỉ mà kẻ này làm chủ.

Những email này thường nhìn giống như chính chủ. Ví dụ: hacker đã gửi các email giả trông tương tự như bản tin của CoinDesk. Khách hàng của ví phần cứng Ledger tưởng rằng họ nhận được email kêu gọi tải xuống bản sửa lỗi bảo mật trong khi thật ra, đó là từ những kẻ muốn lấy tiền của họ.

Đây chỉ là một vài ví dụ, nhưng các nỗ lực lừa đảo có nhiều dạng, không chỉ email. Bạn cũng có thể bị những kẻ lừa đảo mạo danh người nôit tiếng trên mạng gửi đường link cho bạn. Bạn cũng có thể nhận được cuộc gọi từ những kẻ này.

Lừa đảo có nhiều dạng nhưng mục đích là khiến bạn từ bỏ dữ liệu hoặc thông tin có thể được sử dụng để xâm phạm bảo mật kỹ thuật số – và lấy bitcoin của bạn.

Trong bất kỳ email không được yêu cầu nào như vậy, hãy đảm bảo rằng bạn đã xem địa chỉ của người gửi. Một kẽ hở trong bất kỳ email giả mạo nào là chúng chứa một địa chỉ hoặc URL thực nhưng sai chính tả. Ví dụ: với lừa đảo Ledger, email đến từ URL “legder.com”, bị sai chính tả. Kẻ tấn công sẽ cố gắng làm cho email đến càng giống thật càng tốt, vì vậy hãy luôn kiểm tra kỹ. Một mẹo khác là di chuột qua bất kỳ liên kết nào để xem chúng đang dẫn đến đâu. Ví dụ, chỉ vì bitcoin.org được đánh dấu bằng một liên kết không có nghĩa là chúng thực sự truy cập bitcoin.org.

Một thói quen tốt nên có là đánh dấu các website mà bạn thường xuyên dùng giúp truy cập vào tiền của mình. Chỉ truy cập các website đó thông qua các URL được đánh dấu – không phải qua liên kết mà email gửi đến. Bằng cách này, bạn biết bản thân chỉ sử dụng các đường URL chính thống.

Chúng ta có thể thấy, bộ lọc thư rác của nền tảng gmail sẽ không bắt được toàn bộ mọi thứ.

Kết luận

Những điều này áp dụng ngay cả khi bạn nghĩ rằng bạn có thể quá thông minh để bị lừa. Những kẻ lừa đảo có đủ hình dạng và quy mô, thường đánh vào tâm lý của chính bạn.

Tiến sĩ Paul Seager, giáo sư tâm lý học xã hội và pháp y tại Đại học Central Lancashire của Vương quốc Anh cho biết: “Chúng tôi cho rằng chỉ những người khác mới mắc lỗi lừa đảo và điều đó sẽ không bao giờ xảy ra với chúng tôi.“Điều đó khiến chúng ta cảm thấy an tâm hơn về bản thân và củng cố lòng tự trọng của mình. “Chúng ta không ngu ngốc. Chúng ta không rơi vào những thứ như thế này, nhưng thành kiến ​​tự phục vụ cuốn hút chúng ta vào sự tự mãn.”

Vì vậy, hãy nhớ: Giữ bí mật khóa riêng tư của bạn, kiểm tra kỹ mọi URL và chỉ dùng những URL đã được đánh dấu. Muốn thành công trên thị trường tiền điện tử, bạn nên tập cách bảo toàn số tiền trong ví vì hiện nay các cuộc tấn công của hacker như mưa sao băng. Hãy tỉnh táo và đầu tư Bitcoin đúng cách dù bạn đang muốn lướt sóng hay giao dịch dài hạn. Qua bài viết hy vọng bạn đã nắm được Bitcoin là gì và bạn có thực sự an toàn khi giao dịch với Bitcoin hay không.