Chứng chỉ CFA là gì? Có nên học CFA

Bạn có đang thắc mắc hay tìm hiểu CFA là chứng chỉ gì và học CFA để làm gì không? Kỳ thi Chuyên gia phân tích tài chính (CFA) là kỳ thi cho phép một chuyên gia tài chính. Đây là một trong những chứng chỉ được đánh giá cao nhất trong ngành tài chính và kỳ thi đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng. Nếu bạn muốn theo đuổi chứng chỉ CFA, có thể giúp bạn thành công trong sự nghiệp của mình. Có nên học CFA không? Chứng chỉ CFA là gì?

• Webmoney là gì? Cách nạp rút tiền từ Webmoney
• Chỉ số P/E là gì? Tìm hiểu về chỉ số P/E
• Các thông tin cần nắm về tiền ảo XRP
• Thị trường OTC là gì? Đặc điểm và vai trò của thị trường OTC
• Ethereum là gì? Mua Ethereum ở đâu?

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về những lợi ích của chứng chỉ CFA, cách bạn có thể chuẩn bị để tham dự kỳ thi này cũng như nên học cfa ở đâu.

Chứng chỉ CFA là gì – CFA là chứng chỉ gì?

Chương trình CFA bao gồm ba kỳ thi, mỗi kỳ thi ở các cấp độ khác nhau. Trước khi bạn có thể chuyển sang cấp độ tiếp theo, bạn phải vượt qua cấp độ trước đó và đáp ứng các yêu cầu công việc nhất định. Chương trình học bao gồm một loạt các chủ đề, cho phép các chuyên gia tài chính và đầu tư thể hiện các kỹ năng liên quan của họ.

Kỳ thi chứng chỉ CFA tập trung vào khả năng của bạn để hiểu các khái niệm về quản lý danh mục đầu tư, định giá đầu tư và kiến ​​thức cơ bản về các công cụ cần thiết trong vai trò đầu tư tài chính. Chương trình giảng dạy bao gồm 10 chủ đề được nhóm thành bốn lĩnh vực.

Các lĩnh vực tiếp tục được chia thành các chủ đề cụ thể hơn, mỗi chủ đề được đánh giá dựa trên tầm quan trọng của nó trong thế giới đầu tư. Các chủ đề bổ sung bao gồm các phương pháp định lượng, kinh tế học, báo cáo và phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, quản lý danh mục đầu tư, thu nhập cố định, đầu tư cổ phiếu, đầu tư thay thế và các công cụ phái sinh.

Thu nhập cố định

Các thị trường thu nhập cố định và các công cụ được sử dụng trong đó cũng rất quan trọng đối với các chuyên gia đầu tư. Trong phần thu nhập cố định của kỳ thi chứng chỉ tài chính CFA, bạn sẽ cho thấy bạn hiểu rõ về một số chứng khoán có thu nhập cố định và đặc điểm của chúng như thế nào.

Một số khái niệm chính được đề cập trong phần này bao gồm độ lồi và thời gian của các phép đo năng suất. Các chủ đề bổ sung bao gồm nghĩa vụ thế chấp có thế chấp, chứng khoán được đảm bảo bằng thế chấp và các sản phẩm có cấu trúc khác. Phần thu nhập cố định chiếm 10% tổng số bài thi.

Phương pháp định lượng

Đối với một số chuyên gia tài chính, phần phương pháp định lượng là thách thức nhất. Nó không tập trung vào kịch bản như các phần khác, do đó, nền tảng về thống kê rất hữu ích. Phần này của kỳ thi bao gồm 28–30 câu hỏi cho phép bạn thể hiện kiến ​​thức của mình về các công cụ phân tích được sử dụng để quản lý danh mục đầu tư và cổ phiếu, cũng như để tính toán thu nhập cố định. 

Các chủ đề chứng chỉ CFA bổ sung bao gồm giá trị thời gian của tiền, kiểm tra giả thuyết và lấy mẫu, khái niệm cơ bản về xác suất và thống kê, hồi quy tuyến tính và phân tích tương quan.

Đầu tư vốn cổ phần

Là một chuyên gia tài chính và đầu tư, bạn cần thể hiện kiến ​​thức của mình về các công cụ và thị trường vốn cổ phần, cùng với các kỹ thuật và công cụ bạn sử dụng để định giá một công ty. 

Phần đầu tư cổ phiếu của kỳ thi chứng chỉ CFA sẽ bao gồm các câu hỏi về cổ phiếu và chiếm khoảng 10% số câu hỏi. Khi hoàn thành các câu hỏi trong phần này, thông thường bạn sẽ cần phải phân tích và định giá chính xác các công ty, điều này cho thấy khả năng của bạn trong việc áp dụng các công cụ và kỹ thuật cần thiết.

Chuẩn mực đạo đức và nghề nghiệp

Phần tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp của kỳ thi chứng chỉ CFA bao gồm các tiêu chuẩn nghề nghiệp áp dụng cho các chuyên gia đầu tư, bao gồm Tiêu chuẩn Hiệu suất Đầu tư Toàn cầu (GIPS). Ngoài ra, các câu hỏi tập trung vào quy tắc đạo đức tài chính mà các chuyên gia nên áp dụng khi làm việc với tài sản tài chính của người khác.

Phần này rất quan trọng đối với điểm tổng thể của kỳ thi và bao gồm 36 câu hỏi. Nếu điểm của bạn ở phần này thấp, bạn có thể bị trượt kỳ thi. Bằng cách nghiên cứu kỹ chương trình giảng dạy của phần Tiêu chuẩn Đạo đức và Nghề nghiệp, bạn có thể tăng tỷ lệ vượt qua kỳ thi cấp một và hỗ trợ chuẩn bị cho hai cấp độ tiếp theo.

Tài chính doanh nghiệp

Phần tài chính doanh nghiệp của bài kiểm tra chứng chỉ CFA ngắn và chỉ có trọng số tổng thể là 7%. Các chủ đề chính của phần này bao gồm quản lý vốn lưu động, chi phí vốn, mối quan hệ đại lý – chính, đòn bẩy và lập ngân sách vốn.

Đầu tư thay thế

Phần đầu tư thay thế của kỳ thi bao gồm đầu tư mạo hiểm, bất động sản, chứng khoán khó khăn, vốn cổ phần tư nhân, quỹ đầu cơ, hàng hóa và các công ty được tổ chức chặt chẽ. Bao gồm bảy hoặc tám câu hỏi khái niệm. Khi chuẩn bị cho kỳ thi chứng chỉ CFA, hãy đảm bảo làm quen nhiều hơn với các khái niệm về contango, độ lùi và các khái niệm đầu tư hàng hóa khác.

Kinh tế học

Trong phần này của kỳ thi, bạn sẽ tìm thấy các câu hỏi bao gồm các chủ đề kinh tế vĩ mô và kinh tế vi mô cơ bản. Kinh tế học vĩ mô bao gồm việc sử dụng các đường cong và đồ thị x, y để cung cấp một hình ảnh trực quan về các khái niệm kinh tế. Phần này chiếm 10% tổng bài thi.

Quản lý danh mục đầu tư

Khi bạn tham gia kỳ thi chứng chỉ CFA cấp độ một, bạn sẽ chỉ cần bao gồm các kiến ​​thức cơ bản về quản lý danh mục đầu tư. Các chủ đề chính bao gồm mô hình định giá tài sản vốn và lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại. Vì đây là một phần ngắn hơn, nó giúp bạn chuẩn bị cho cấp độ thứ hai và thứ ba của kỳ thi. 

Các cấp độ đó tập trung nhiều hơn vào việc áp dụng kiến ​​thức của bạn về quản lý danh mục đầu tư. 

Phái sinh – chứng chỉ CFA để làm gì

Các dẫn xuất được đề cập nhẹ trong cấp độ đầu tiên của kỳ thi chứng chỉ CFA. Phần này chỉ có tổng trọng lượng 5% và bao gồm khoảng 12 câu hỏi ở cấp độ một. Các câu hỏi bao gồm những điều cơ bản về kỹ thuật bảo hiểm rủi ro, quyền chọn, hợp đồng tương lai, hoán đổi và chuyển tiếp thông qua việc sử dụng các công cụ phái sinh.

Báo cáo và phân tích tài chính

Phần lớn nhất của bài kiểm tra chứng chỉ CFA là phần Báo cáo và Phân tích Tài chính. Nó bao gồm khoảng 20% ​​tổng số câu hỏi, có trọng lượng lớn ở cả kỳ thi cấp một và cấp hai. Điều quan trọng là dành thời gian chuẩn bị trong lĩnh vực này để bạn có thể xây dựng nền tảng vững chắc cho cả hai kỳ thi. Trong phần này, bạn sẽ phải giải thích ba báo cáo tài chính chính: báo cáo lưu chuyển tiền tệ, bảng cân đối kế toán và báo cáo thu nhập.

Ngoài ra, các câu hỏi yêu cầu bạn chứng minh rằng bạn biết các tỷ lệ và các khái niệm tài chính nâng cao khác, bao gồm tài sản dài hạn, ghi nhận doanh thu, thuế và phân tích hàng tồn kho. 

Khi trả lời những câu hỏi này, bạn sẽ cần phải áp dụng các thông lệ tài khoản được chấp nhận rộng rãi, chẳng hạn như chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế (IFRS) và nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung (GAAP). 

Giá trị của chứng chỉ CFA như thế nào?

• Chương trình đào tạo CFA được công nhận toàn cầu.
• Là một trong những tấm bằng quyền lực nhất về tài chính và được coi là “tiêu chuẩn vàng” trong lĩnh vực phân tích đầu tư. Sau khi đã đáp ứng được các yêu cầu đầu vào, ứng viên còn phải lần lượt vượt qua ba cấp độ của chương trình CFA để có thể nhận được chứng chỉ.
• Sau khi đã trở thành thành viên của Viện CFA, học viên sẽ cần phải đóng một khoản phí hàng năm. Một điều cuối cùng cần lưu ý là mỗi năm, các ứng viên được yêu cầu ký cam kết tuân thủ Quy tắc và Tiêu chuẩn Đạo đức của Viện CFA. Vì nếu bạn không tuân thủ các quy tắc và tiêu chuẩn này, bạn có nguy cơ bị thu hồi chứng chỉ CFA vĩnh viễn.

Chứng chỉ CFA để làm gì – có nên học CFA? 

Trước khi bạn có thể trở thành CFA, bạn phải vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi. Đối với hầu hết mọi người, quá trình này mất từ ​​hai đến năm năm. Kỳ thi CFA đòi hỏi rất nhiều công sức, nhưng nếu bạn sẵn sàng nỗ lực và có thể vượt qua bài kiểm tra, chúng có thể mang lại lợi ích rất nhiều cho sự nghiệp đầu tư của bạn:

• Triển vọng việc làm tốt hơn: Các công ty trong ngành tài chính thường tìm kiếm những người có chứng chỉ CFA vì họ đã chứng tỏ chuyên môn về phân tích tài chính và quản lý đầu tư.
• Tăng tiềm năng kiếm tiền: Chứng chỉ CFA được coi là tiêu chuẩn vàng trong ngành đầu tư. Vì đây là một chỉ định toàn cầu.
• Cơ hội kết nối: Sau khi bạn hoàn thành kỳ thi CFA thành công, bạn sẽ trở thành thành viên của Viện CFA, cho phép bạn tiếp cận với hơn 135.000 chuyên gia đầu tư. Tư cách thành viên này cung cấp cho bạn những cơ hội kết nối đáng kinh ngạc, có thể mở ra những cánh cửa mới cho những vị trí mà trước đây bạn có thể không cân nhắc.
• Cơ hội làm việc ở nhiều vị trí khác nhau: Với CFA, bạn có thể làm việc ở nhiều vai trò khác nhau, chẳng hạn như quản lý rủi ro, phân tích nghiên cứu và quản lý danh mục đầu tư.

Với rất nhiều lợi ích, rõ ràng tại sao hàng trăm nghìn chuyên gia tài chính tham gia kỳ thi CFA mỗi năm. Làm như vậy có thể cung cấp cho bạn thêm cơ hội trong sự nghiệp, cũng như thể hiện chuyên môn và kỹ năng tài chính trong thế giới thực của bạn. 

Đối với nhiều cá nhân, trải qua quá trình chuẩn bị, học chứng chỉ CFA và tham gia ba cấp độ của kỳ thi CFA là rất đáng để nỗ lực, mang lại cơ hội việc làm tốt hơn cả về mặt tài chính và hình thức.