Đánh giá sàn Interactive Brokers – cập nhật mới nhất 2022

Nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm, bạn giao dịch với khối lượng lớn và muốn tìm một sàn môi giới có hoa hồng thấp, nhiều loại hình đầu tư thì sàn Interactive Brokers có thể là một sự lựa chọn tốt cho bạn.

Trong bài đánh giá sàn Interactive Brokers dưới đây sẽ là một số thông tin cơ bản về nhà môi giới này, hãy tìm hiểu xem đây có phải nhà môi giới phù hợp với bạn hay không.

Interactive Brokers là gì?

Interactive Brokers (IB) là một công ty môi giới lâu đời từ Hoa Kỳ, được thành lập vào năm 1978 rồi.

Ngày nay, Interactive Brokers là một công ty môi giới khổng lồ. Họ là nền tảng giao dịch lớn nhất ở Hoa Kỳ. IB cũng là một công ty có lợi nhuận với hơn một tỷ đô la Mỹ doanh thu hàng năm. Sàn Interactive Brokers và các chi nhánh của nó thực hiện hơn 2.109.000 giao dịch mỗi ngày.

Sàn Interactive Brokers cung cấp quyền truy cập vào cổ phiếu, trái phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai và các công cụ tài chính khác tại sàn giao dịch chứng khoán hàng đầu thế giới. Bạn sẽ có quyền truy cập vào tất cả các công cụ đầu tư mà bạn cần.

Các loại tài khoản tại sàn Interactive Brokers

IBKR cung cấp 2 loại tài khoản duy nhất: IBKR Lite và IBKR Pro. IBKR Lite hướng đến các nhà giao dịch cấp thấp hơn và cung cấp mức phí thấp nhất. IBKR Lite cung cấp các lệnh mua và bán miễn phí không giới hạn đối với cổ phiếu và ETF của Hoa Kỳ và không có phí ngừng hoạt động.

Tài khoản IBKR Pro bao gồm hoa hồng thấp và có quyền truy cập vào nhiều dịch vụ nghiên cứu thị trường chuyên nghiệp của sàn Interactive Brokers. Một số lợi ích khác như:

• Khi sở hữu tài khoản Pro nhà giao dịch có quyền sử dụng công cụ SmartRouting của IBKR.
• Khách hàng Pro có quyền truy cập vào tính năng API của IBKR. 
• Khách hàng chuyên nghiệp có quyền truy cập vào các dịch vụ nghiên cứu đầy đủ của Nhà môi giới tương tác. IBKR Lite chỉ nhận được các dịch vụ miễn phí.
• Trải nghiệm nền tảng gần như giống hệt nhau cho cả hai dịch vụ. 
• Các công cụ khác như biểu đồ, máy quét, trình khám phá các nguyên tắc cơ bản, đều có sẵn cho tài khoản Lite và Pro.

Mở tài khoản tại sàn Interactive Brokers

Mở tài khoản với Interactive Brokers không phức tạp, nhưng sẽ mất một khoảng thời gian. Thủ tục đặt ra nhiều câu hỏi và có nhiều bước.

Đầu tiên, họ sẽ hỏi thông tin cá nhân về bạn (tên, địa chỉ, v.v.). Bạn cũng sẽ cần chọn loại tài khoản bạn muốn. Sự lựa chọn này là cần thiết. Bước này cũng là nơi bạn sẽ chọn đơn vị tiền tệ cơ bản cho tài khoản của mình.

Bước thứ hai của thủ tục là cung cấp thông tin tài chính. Interactive Brokers sẽ hỏi bạn có bao nhiêu tiền, cũng như một số câu hỏi về kinh nghiệm giao dịch của bạn. Và bạn sẽ phải chọn loại tài sản/thị trường bạn muốn đầu tư. Đừng quá lo lắng vì bạn sẽ có thể đăng ký tài sản/ thị trường khác sau này.

Bước tiếp theo là chấp nhận các điều khoản và điều kiện của Interactive Brokers. Tôi muốn giới thiệu ít nhất là đọc lướt qua chúng. Sau đó, họ sẽ yêu cầu một số bằng chứng về danh tính của bạn và một số thông tin bổ sung liên quan đến thuế.

Cuối cùng, bạn chỉ cần nạp tiền vào tài khoản là xong. Mặc dù đây không phải là thủ tục đơn giản nhất hiện có, nhưng tôi không nghĩ rằng điều này quá phức tạp.

Nền tảng giao dịch tại sàn Interactive Brokers

Khách hàng sẽ thấy rằng Interactive Brokers có một số nền tảng giao dịch khác nhau được thiết kế cho nhu cầu của các nhà giao dịch tích cực cũng như các nhà đầu tư dài hạn. Nền tảng nhận được đánh giá cao từ các nhà giao dịch tích cực, những người đánh giá cao quyền truy cập vào một nền tảng giao dịch đầy đủ tính năng trên máy tính để bàn của họ.

Dưới đây là các nền tảng mà sàn Interactive Brokers phải cung cấp:

Cổng thông tin khách hàng

Các cổng thông tin khách hàng có thể được tùy chỉnh dựa trên sở thích của người dùng. Bạn có thể xem tổng quan về tài khoản của mình, sử dụng lệnh văn bản và lệnh thoại để đặt câu hỏi và yêu cầu thông tin cũng như tìm thấy tất cả những điều cơ bản cần thiết ở một nơi.

IB Trader WorkStation (TWS) 

TWS là một nền tảng giao dịch máy tính để bàn đầy đủ tính năng cung cấp tất cả các chức năng mà nhà đầu tư mong đợi từ các giải pháp máy tính để bàn. Hoàn toàn có thể tùy chỉnh, bạn có thể thiết kế màn hình của mình theo cách bạn muốn. Tính năng danh sách theo dõi của chúng có thể bao gồm một lượng thông tin bất thường về mọi cổ phiếu, từ tỷ lệ P/E đến số ngày trung bình công ty bán được hàng tồn kho của mình. TWS có đầy đủ các công cụ sàng lọc, công cụ phân tích quyền chọn cổ phiếu và các tùy chọn phản hồi.

Nền tảng di động 

Sàn Interactive Brokers cũng cung cấp một ứng dụng di động mạnh mẽ cho các thiết bị iOS và Android. Các ứng dụng cung cấp dữ liệu trực tuyến, công cụ biểu đồ và khả năng thực hiện ngay cả những giao dịch phức tạp nhất từ ​​thiết bị di động. 

Với quyền truy cập vào hơn 120 thị trường trên toàn thế giới, người dùng di động sẽ thấy rằng không có giới hạn nào về khả năng giao dịch trong lòng bàn tay của họ.

Là những nhà đầu tư mua và nắm giữ dài hạn, chúng tôi không nhất thiết phải tận dụng hết tất cả những gì đáng chú ý của một nền tảng giao dịch đầy đủ tính năng. Thành thật mà nói, chức năng ấn tượng được cung cấp bởi nền tảng máy tính để bàn TWS, có thể là một lợi thế cho các nhà giao dịch tích cực nhưng lại là một bất lợi cho các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Trung tâm giáo dục 

Bên ngoài nền tảng giao dịch của mình, sàn Interactive Brokers cung cấp một loạt các công cụ và tài nguyên giáo dục mà bạn có thể sử dụng để tìm hiểu thêm về giao dịch.

Hãy cùng xem qua một số tài nguyên miễn phí mà họ cung cấp để giúp bạn tìm hiểu thêm về thị trường:

• Học viện thương nhân: Học viện nhà giao dịch là khóa học giao dịch trực tuyến hoàn toàn của IBKR. Khóa học bao gồm hơn 48 khóa học độc đáo dành cho các nhà giao dịch ở các cấp độ kỹ năng khác nhau. 

Một số môn học bao gồm thị trường trái phiếu đô thị Hoa Kỳ, xây dựng kế hoạch giao dịch và hiểu cách sử dụng đòn bẩy hiệu quả. Mỗi khóa học được chia nhỏ thành một loạt các bài học, tất cả các bài học này bạn có thể truy cập trực tuyến 24 giờ một ngày.

• Hội thảo trên web: Bạn muốn tìm hiểu thêm về giao dịch với định dạng trực tiếp? Nhà môi giới tương tác cũng cung cấp tuyển chọn các hội thảo trực tiếp trên web mà bạn có thể theo dõi trực tuyến. Nếu bạn không thể theo dõi trong khi hội thảo trên web đang diễn ra, bạn có thể xem chúng sau trên phần bài giảng được ghi lại của IBKR.

• Blog thông tin chi tiết của nhà giao dịch: Đây là điểm dừng hàng ngày để cập nhật tin tức nóng hổi. Blog các nguồn đáng tin cậy và bao gồm nhiều nghiên cứu ban đầu. Các dịch vụ blog được cập nhật hàng ngày để theo kịp thị trường đang thay đổi.

Đây chỉ là một vài trong số các tài nguyên giáo dục yêu thích của chúng tôi từ sàn Interactive Brokers. Nhà môi giới cũng cung cấp một hướng dẫn hưu trí toàn diện, các tài khoản dùng thử miễn phí và một phòng thí nghiệm giao dịch.

Tất cả các nguồn thông tin và giáo dục đều hoàn toàn miễn phí cho mọi người sử dụng. IBKR cũng cung cấp phiên bản miễn phí của PortfolioAnalyst và công cụ Kiểm tra danh mục đầu tư cho khách hàng và không phải khách hàng.

Phương thức thanh toán tại sàn Interactive Brokers

Sàn Interactive Brokers cung cấp nhiều tùy chọn tiền tệ cơ bản cho tài khoản và một lần rút tiền miễn phí mỗi tháng. Tuy nhiên có một hạn chế lớn đó là phương thức thanh toán khá hạn chế, bạn chỉ có thể sử dụng bằng cách chuyển khoản ngân hàng.

Có thể mất 2-3 ngày làm việc để chuyển khoản ngân hàng. Bạn chỉ có thể gửi tiền từ các tài khoản do bạn đứng tên.

Hoa hồng và phí

IBKR Lite: Với IBKR Lite, không có phí không hoạt động hoặc phí dữ liệu. Tất cả các giao dịch chứng khoán và ETF của Hoa Kỳ đều là 0 đô la, trong khi các giao dịch quyền chọn tuân theo cùng một mức giá IBKR Pro. 

Giao dịch cổ phiếu IBKR Pro: Đối với quy mô đơn hàng nhỏ, tức là vài trăm cổ phiếu, Interactive Brokers là một nơi giao dịch tuyệt vời. Tuy nhiên, khi giao dịch vài nghìn cổ phiếu trở lên thì Interactive Brokers không phải lựa chọn tốt thi phí khá cao, ngay cả khi định giá theo từng cấp, bắt đầu từ 0,0035 đô la cho mỗi cổ phiếu (1 phút). Do đó, IBKR Pro không phải là một lựa chọn tốt để giao dịch cổ phiếu penny vì bạn sẽ phải trả hoa hồng cho mỗi cổ phiếu.

Giao dịch quyền chọn IBKR Pro: Trên các sàn giao dịch của Hoa Kỳ sử dụng định tuyến SMART của Interactive Brokers, hoa hồng cho mỗi hợp đồng quyền chọn được phân cấp. Bất kỳ phí bảo hiểm nào lớn hơn $.10 tương đương với $ .65 cho mỗi hợp đồng với mức tối thiểu là $ 1,00 và không có tối đa. 

Đối với phí bảo hiểm từ 0,05 đô la đến 10 đô la, tỷ lệ là 0,5 đô la cho mỗi hợp đồng. Cuối cùng, đối với phí bảo hiểm nhỏ hơn 0,05 đô la, tỷ lệ là 0,25 đô la cho mỗi hợp đồng.

Các khoản phí khác của IBKR Pro: Các nhà giao dịch nên biết các khoản phí khác và mức tối thiểu do sàn Interactive Brokers tính. Nói một cách đơn giản, hãy duy trì số dư 100.000 đô la hoặc chi ít nhất 30 đô la tiền hoa hồng mỗi tháng. Nếu không các khoản phí có thể lên đến $ 20 mỗi tháng. 

Đối với các nhà đầu tư hàng ngày và người mới bắt đầu, chúng tôi đề xuất IBKR Lite hoặc khám phá danh sách các nhà môi giới tốt nhất của chúng tôi để giao dịch miễn phí .

Kết luận

Sàn Interactive Brokers cung cấp cho các nhà giao dịch hàng ngày và giao dịch rất nhiều công cụ tuyệt vời với mức giá thấp. Với phần mềm cấp độ chuyên nghiệp và hoa hồng 0 đô la trên các cổ phiếu và quỹ ETF niêm yết tại Mỹ.

Mặc dù dịch vụ cung cấp nhiều tính năng và công cụ phân tích khác nhau, nhưng sàn không dành cho người mới bắt đầu và trên thực tế sẽ làm cho những nhà đầu tư mới choáng ngợp.