Forex và chứng khoán: Bạn nên đầu tư vào đâu?

Sự khác biệt giữa Forex và chứng khoán là gì?

Sự khác biệt lớn nhất giữa thị trường Forex và chứng khoán, tất nhiên, là những gì bạn đang giao dịch. Forex, hay ngoại hối, là thị trường mua và bán tiền tệ, trong khi thị trường chứng khoán giao dịch cổ phiếu – đơn vị sở hữu trong một công ty. Trước hết, quyết định của bạn về việc giao dịch tiền tệ hoặc cổ phiếu phải dựa trên tài sản mà bạn muốn giao dịch, nhưng có một số yếu tố khác bạn cần phải xem xét.

Giờ giao dịch thị trường

Giờ mở cửa của thị trường có thể có ảnh hưởng đáng kể đến giao dịch của bạn, ảnh hưởng đến thời gian bạn cần dành để theo dõi thị trường.

Vì forex là một thị trường hoàn toàn toàn cầu, bạn có thể giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Điều này cung cấp cho bạn nhiều cơ hội giao dịch, nhưng cũng tạo ra rủi ro thị trường di chuyển trong khi bạn không ở gần để theo dõi chúng. Nếu bạn quyết định giao dịch ngoại hối, điều quan trọng là phải tạo ra một chiến lược quản lý rủi ro với các điểm dừng và giới hạn thích hợp để bảo vệ giao dịch của bạn khỏi những tổn thất không đáng có.

Thời điểm tốt nhất trong ngày để giao dịch ngoại hối là khi thị trường sôi động nhất, thường là khi hai phiên trùng lặp, vì sẽ có số lượng người mua và người bán cao hơn. Ví dụ: nếu bạn quan tâm đến GBP / USD, giờ giao dịch ở London và New York trùng nhau trong khoảng từ 12 giờ trưa đến 4 giờ chiều (giờ London). Thanh khoản tăng lên sẽ tăng tốc độ giao dịch và thậm chí giảm chi phí chênh lệch giá.

Giao dịch cổ phiếu hơi khác một chút, vì chúng thường bị giới hạn trong giờ mở cửa của bất kỳ sàn giao dịch nào mà cổ phiếu được niêm yết. Giờ ngày càng kéo dài đang được cung cấp cho các nhà giao dịch, có nghĩa là bạn có thể hành động nhanh chóng với những tin tức nóng hổi, ​​ngay cả khi thị trường đóng cửa.

Ảnh hưởng thị trường

Một yếu tố khác cần xem xét trước khi giao dịch ngoại hối hoặc cổ phiếu là yếu tố làm thay đổi giá thị trường. Về cơ bản, cả hai thị trường đều bị ảnh hưởng bởi cung và cầu, nhưng có một loạt các yếu tố khác có thể làm di chuyển giá cả.

Khi giao dịch chứng khoán, bạn sẽ cần chú ý vào một số yếu tố ảnh hưởng trực tiếp đến công ty bạn đã chọn – bao gồm mức nợ, dòng tiền và thu nhập của công ty – cũng như dữ liệu kinh tế, báo cáo tin tức và sức khỏe của ngành.

Nhưng với forex, trọng tâm có xu hướng rộng hơn nhiều, vì một loạt các yếu tố phức tạp hơn có thể tác động đến việc định giá thị trường. Nhìn chung, bạn cần phải xem xét kinh tế vĩ mô của đất nước – ví dụ: thất nghiệp, lạm phát và tổng sản phẩm quốc nội (GDP), cũng như các tin tức và sự kiện chính trị. Và bởi vì bạn đang mua một loại tiền tệ này trong khi bán một loại tiền tệ khác, bạn cần phải nhận thức được hiệu suất của không chỉ một nền kinh tế, mà là hai nền kinh tế.

Tính thanh khoản

Tính thanh khoản là mức độ dễ dàng mà một tài sản có thể được mua hoặc bán trên thị trường. Đó là một cân nhắc quan trọng bởi vì khối lượng nhà giao dịch càng cao, thì càng có nhiều tiền chảy qua thị trường bất cứ lúc nào – giúp bạn dễ dàng tìm được ai đó để thay đổi vị trí của mình.

Forex là thị trường tài chính lớn nhất và phổ biến nhất trên thế giới, có nghĩa là chúng cực kỳ thanh khoản và thường xuyên đạt doanh thu hàng nghìn tỷ đô la hàng ngày.

Tính thanh khoản của thị trường có thể dao động trong ngày khi các phiên mở và đóng khác nhau trên khắp thế giới, nhưng chúng cũng thay đổi rất nhiều tùy thuộc vào cặp FX bạn chọn giao dịch. Chỉ có 8 cặp tiền tệ chiếm phần lớn khối lượng giao dịch – ví dụ: đồng đô la tham gia vào gần 75% tất cả các giao dịch ngoại hối theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (2016).

Thị trường chứng khoán có số lượng giao dịch tương đối ít hơn mỗi ngày, nhưng cổ phiếu vẫn dễ dàng tiếp cận và giao dịch. Các cổ phiếu lớn, phổ biến – chẳng hạn như Apple, Microsoft hoặc Facebook – có tính thanh khoản cao nhất vì thường có người mua và người bán sẵn sàng, nhưng một khi bạn rời khỏi blue-chip, thanh khoản thường ít hơn đáng kể.

Biến động

Độ biến động là thước đo khả năng giá thị trường sẽ tạo ra những biến động giá lớn, không lường trước được. Một thị trường có độ biến động cao sẽ thấy giá của chúng thay đổi nhanh chóng, trong khi các thị trường có độ biến động thấp có xu hướng thay đổi giá từ từ hơn.

Sự dễ dàng mà forex có thể được giao dịch khiến chúng trở nên cực kỳ dễ bay hơi. Mặc dù thị trường thường sẽ giao dịch trong một phạm vi nhỏ, nhưng số lượng lớn các giao dịch diễn ra trên thị trường ngoại hối có thể khiến giá thay đổi cực kỳ nhanh chóng. Khi giao dịch ngoại hối, điều quan trọng là phải cập nhật các sự kiện chính trị, kinh tế và xã hội, vì thị trường có xu hướng biến động đột ngột và quyết liệt theo những thông báo này.

Thị trường chứng khoán có xu hướng có các mẫu giá ổn định hơn mà bạn có thể theo dõi theo thời gian. Tuy nhiên, giống như forex, chúng có thể thấy các giai đoạn biến động và đặc biệt nhạy cảm với chính trị trong nước. Ví dụ, chỉ số Dow Jones giảm mạnh trong tháng 3/2018 do các công ty Mỹ phải hứng chịu những căng thẳng thương mại của Tổng thống Mỹ Donald Trump với Trung Quốc.

Sự biến động trong giao dịch có thể mang lại nhiều cơ hội kiếm lời cho người giao dịch, nhưng chúng cũng đi kèm với rủi ro gia tăng, vì vậy điều quan trọng là phải thực hiện các bước để ngăn ngừa tổn thất không cần thiết.

Công cụ

Giao dịch trên đòn bẩy cho phép bạn tiếp cận thị trường chỉ với một phần nhỏ số vốn thông thường được yêu cầu. Các sản phẩm đòn bẩy, chẳng hạn như CFD, có thể được sử dụng để giao dịch ký quỹ trên nhiều thị trường.

Mặc dù chúng có thể là một lợi thế của cả giao dịch Forex và chứng khoán, chúng thường được coi là một tính năng của giao dịch tiền tệ. Giao dịch ngoại hối thường có tỷ lệ đòn bẩy lớn hơn nhiều, ở một số quốc gia là 200: 1. Nhưng đòn bẩy là một con dao hai lưỡi: mặc dù chúng có thể tăng lợi nhuận, nhưng cũng có thể làm tăng thua lỗ.

Cho dù bạn chọn thị trường nào, điều quan trọng là phải nhận thức được quy mô tiếp xúc của bạn và hiểu những rủi ro liên quan.

Đi dài hay ngắn

Khi quyết định giữa Forex và chứng khoán, điều quan trọng là phải xác định tất cả các cơ hội có sẵn cho bạn – đặc biệt là bạn có thể bán khống không? Khả năng bán khống thị trường mở ra cho bạn một khía cạnh hoàn toàn mới về chuyển động thị trường, cho phép bạn đầu cơ trên cả thị trường tăng và giảm.

Vì giao dịch ngoại hối liên quan đến việc mua một loại tiền tệ này và bán một loại tiền tệ khác, các nhà giao dịch luôn có thể tiếp cận thị trường giảm giá.

Khi đầu tư vào cổ phiếu, theo truyền thống, bạn chỉ có thể chiếm một vị thế dài hạn, vì bạn đang tìm kiếm lợi nhuận từ bất kỳ sự gia tăng nào trong tương lai của giá trị cổ phiếu của công ty. Nhưng nhờ các sản phẩm phái sinh, chẳng hạn như CFD, bạn có thể mua bán cổ phiếu của công ty – cho phép bạn tiếp cận bình đẳng với các cơ hội giao dịch bất kể hướng tương lai của thị trường.

Forex và chứng khoán: Bạn nên đầu tư vào đâu?

Khi phải quyết định xem bạn nên giao dịch Forex hay chứng khoán, không có câu trả lời dứt khoát bởi vì mỗi thị trường đều có những lợi ích và hạn chế. Cuối cùng, quyết định của bạn sẽ phụ thuộc vào sở thích cá nhân và thái độ của bạn đối với rủi ro.

Khi đưa ra quyết định, bạn cần cân nhắc đến phong cách giao dịch và mục tiêu tài chính của mình. Nếu bạn quan tâm đến môi trường có nhịp độ nhanh, forex cung cấp nhiều cơ hội cho các nhà giao dịch ngắn hạn – chẳng hạn như các nhà giao dịch trong ngày, các nhà giao dịch nhanh hoặc các nhà giao dịch xoay vòng. Nếu bạn đang tìm cách tận dụng các xu hướng ngắn hạn đến trung hạn hoặc ít biến động hơn, thị trường chứng khoán có thể dành cho bạn.

Hy vọng sau khi tham khảo bài viết trên thì bạn đã có quyết định riêng cho mình giữa việc phải lựa chọn forex và chứng khoán. Chúc các bạn nhanh chóng tiếp cận và thành công trong giao dịch.