Định nghĩa và cách hoạt động của Hedging là gì?

Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan về hedging là gì và cách hoạt động của chúng lẫn tác dụng của hedging đối với các nhà giao dịch hàng ngày. Mời các bạn tham khảo các dòng dưới đây để nắm được các kiến thức cơ bản liên quan đến hedging trong forex nói riêng và tài chính nói chung nhé.

• Webmoney là gì? Cách nạp rút tiền từ Webmoney
• Đòn bẩy tài chính là gì? Ưu và nhược điểm của công cụ này
• Benchmark là gì? Vì sao cần sử dụng Benchmark
• IPO là gì? Những điều quan trọng cần nắm
• Tìm hiểu về các quỹ đầu tư chứng khoán
• Dư mua dư bán là gì trong chứng khoán

Hedging là gì?

Hedging nghĩa là phòng ngừa rủi ro, là khoản đầu tư được thực hiện với mục đích giảm rủi ro biến động giá bất lợi của tài sản. Thông thường, một hedging (hàng rào bảo vệ) bao gồm việc thực hiện một vị thế bù trừ hoặc ngược lại trong một tài sản có liên quan.

Hedge fund là gì?

Hedge fund là gì? Đó là các quỹ đầu tư được quản lý chủ động với tư nhân. Những quỹ đầu tư này đầu tư vào một phạm vi đa dạng các thị trường với những công cụ và chiến lược đầu tư phụ thuộc vào các quy định hạn chế theo từng đất nước.

Cách hoạt động của Hedging là gì?

Bảo hiểm rủi ro cũng tương tự như việc mua một hợp đồng bảo hiểm. Nếu bạn sở hữu một ngôi nhà ở khu vực dễ bị lũ lụt, bạn sẽ muốn bảo vệ tài sản đó khỏi nguy cơ lũ lụt – nói cách khác là bảo vệ tài sản đó – bằng cách mua bảo hiểm lũ lụt. Trong ví dụ này, bạn không thể ngăn lũ lụt, nhưng bạn có thể lập kế hoạch trước để giảm thiểu nguy hiểm trong trường hợp lũ lụt xảy ra.

Có sự đánh đổi phần thưởng rủi ro vốn có trong hedging; trong khi chúng làm giảm rủi ro tiềm ẩn, chúng cũng loại bỏ lợi nhuận tiềm năng. Nói một cách đơn giản, bảo hiểm rủi ro không miễn phí. Trong trường hợp ví dụ của hợp đồng bảo hiểm lũ lụt, các khoản thanh toán hàng tháng sẽ cộng lại và nếu lũ lụt không bao giờ đến, bên mua bảo hiểm sẽ không nhận được khoản thanh toán nào.

Tuy nhiên, hầu hết mọi người sẽ chọn chấp nhận sự mất mát có thể dự đoán được, có thể dự đoán trước hơn là đột nhiên mất đi mái nhà của họ.

Trong thế giới đầu tư, giao dịch hedging hoạt động theo cách tương tự. Các nhà đầu tư và nhà quản lý tiền tệ sử dụng các phương pháp phòng ngừa rủi ro để giảm và kiểm soát mức độ rủi ro của họ. Để phòng ngừa rủi ro một cách thích hợp trong thế giới đầu tư, người ta phải sử dụng các công cụ khác nhau theo cách chiến lược để bù đắp rủi ro biến động giá bất lợi trên thị trường.

Cách tốt nhất để làm điều này là thực hiện một khoản đầu tư khác theo cách có mục tiêu và có kiểm soát. Tất nhiên, các điểm tương đồng với ví dụ bảo hiểm ở trên bị hạn chế: trong trường hợp bảo hiểm lũ lụt, chủ hợp đồng sẽ được bồi thường hoàn toàn cho tổn thất của mình, có lẽ ít hơn một khoản khấu trừ. Trong lĩnh vực đầu tư, bảo hiểm rủi ro vừa phức tạp hơn vừa là một khoa học không hoàn hảo.

Một phòng hộ hoàn hảo là một trong những loại bỏ tất cả rủi ro trong một vị thế hoặc danh mục đầu tư. Nói cách khác, rủi ro có tương quan nghịch 100% với tài sản dễ bị tổn thương. Đây là một lý tưởng hơn là một thực tế trên mặt đất, và thậm chí hàng rào hoàn hảo giả định không phải là không có chi phí.

Rủi ro cơ sở đề cập đến rủi ro mà một tài sản và một phòng hộ sẽ không di chuyển ngược chiều nhau như mong đợi; “cơ sở” đề cập đến sự khác biệt. Hãy tiếp tục theo dõi để biết được tác dụng đối với nhà đầu tư hàng ngày của Hedging là gì nhé.

Tác dụng đối với nhà đầu tư hàng ngày của Hedging là gì?

Đối với hầu hết các nhà đầu tư, bảo hiểm rủi ro sẽ không bao giờ phát huy tác dụng trong các hoạt động tài chính của họ. Nhiều nhà đầu tư khó có thể giao dịch hợp đồng phái sinh tại bất kỳ thời điểm nào. Một phần lý do cho điều này là các nhà đầu tư có chiến lược dài hạn, chẳng hạn như những cá nhân tiết kiệm để nghỉ hưu, có xu hướng bỏ qua những biến động hàng ngày của một chứng khoán nhất định.

Trong những trường hợp này, những biến động ngắn hạn không phải là điều quan trọng vì một khoản đầu tư có thể sẽ tăng trưởng theo thị trường chung.

Đối với các nhà đầu tư rơi vào danh mục mua và giữ, dường như có rất ít hoặc không có lý do gì để tìm hiểu về bảo hiểm rủi ro.

Tuy nhiên, bởi vì các công ty lớn và quỹ đầu tư có xu hướng tham gia vào các hoạt động bảo hiểm rủi ro một cách thường xuyên và bởi vì những nhà đầu tư này có thể theo dõi hoặc thậm chí tham gia với các tổ chức tài chính lớn hơn này (quỹ hedge fund), nên hiểu rõ về những gì đòi hỏi phải có bảo hiểm rủi ro để tốt hơn có thể theo dõi và hiểu được hành động của những người chơi lớn hơn này.

Những điều cần lưu ý khi áp dụng phương pháp Hedging là gì?

Mặc dù Hedging thường được dùng để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư, tuy nhiên nếu như chiến lược này được thực hiện không tốt có thể sẽ gây ra bất lợi cho tài khoản giao dịch của bạn. Dưới đây là một số điều cần lưu ý khi sử dụng phương pháp Hedging:

Hãy xem chi phí giao dịch

Hedging thường sẽ đi kèm với một cái giá phải trả, đó là chi phí giao dịch. Vì vậy, cần phải xem xét đến tỷ lệ chi phí-lợi nhuận khi tham gia giao dịch phòng ngừa rủi ro.

Rời Hedging đúng cách

Để thoát khỏi Hedging, bạn cần đóng một trong hai vị trí. Vấn đề chính của việc thoát khỏi nó là chọn đúng thời điểm. Trước khi đóng một trong các vị thế, bạn phải chắc chắn về hướng tiếp theo của giá, nếu không mọi biện pháp được thực hiện để bảo vệ vốn của bạn sẽ vô ích.

Kinh nghiệm giao dịch là vô cùng quan trọng

Các nhà giao dịch có nhiều kinh nghiệm thường sử dụng các chiến lược phòng ngừa rủi ro vì họ đã có hiểu biết thấu đáo về thị trường tài chính. Nhưng đối với người mới thì nên cân nhắc vì chiến thuật Hedging đòi hỏi người dùng phải có chuyên môn và kỹ năng. Nếu không có chuyên môn sẽ khiến bạn phải trả giá đắt hơn là không sử dụng Hedging.

Lời kết

Hy vọng sau khi kết thúc bài viết này, Binary Option Vietnam đã cung cấp cho bạn những cái nhìn tổng quan và thông tin cần thiết để nắm bắt hedging là gì và cách hoạt động cũng như tác dụng của chúng đối với các nhà đầu tư hàng ngày. Chúc các bạn giao dịch may mắn!