Banner
Call Us: + (84) 287 301 9986
Mail Us: lienhe@bo.com.vn
Live Account
Tuyển dụng
No Result
View All Result
Binary Option Viet Nam
  • Trang chủ
  • Giới thiệu
  • Kiến thức
    • Kiến thức căn bản
    • Kinh nghiệm đầu tư
    • Kiến thức tài chính
    • Kiến thức vàng
  • Phân tích
    • Phân tích kỹ thuật
  • Đánh giá sàn
    • Đánh giá sàn BO
    • Đánh giá sàn Forex
  • Tin tức
  • Chiến lược giao dịch
  • Bên lề
  • Trang chủ
  • Giới thiệu
  • Kiến thức
    • Kiến thức căn bản
    • Kinh nghiệm đầu tư
    • Kiến thức tài chính
    • Kiến thức vàng
  • Phân tích
    • Phân tích kỹ thuật
  • Đánh giá sàn
    • Đánh giá sàn BO
    • Đánh giá sàn Forex
  • Tin tức
  • Chiến lược giao dịch
  • Bên lề
Binary Option Viet Nam
No Result
View All Result
Trang chủ Kiến thức Kiến thức tài chính

Tìm hiểu về eKYC và KYC là gì? Quy trình xác thực kyc là gì

Quynh Huong đăng bởi Quynh Huong
18 Tháng Tư, 2022
Chuyên mục: Kiến thức tài chính, Kiến thức
0
Tìm hiểu về KYC và eKYC là gì? Quy trình xác thực kyc là gì

Tìm hiểu về KYC và eKYC là gì? Quy trình xác thực kyc là gì

KYC hay eKYC là những thuật ngữ được sử dụng khá phổ biến trong ngành ngân hàng. Đây là thuật ngữ liên quan đến quá trình xác minh khách hàng khi thực hiện mở tài khoản Ngân hàng. Nếu như bạn chưa rõ về KYC là gì, và tầm quan trọng của nó như thế nào, và quá trình xác minh KYC là gì thì hãy tìm hiểu ngay trong những chia sẻ sau đây!

Xem thêm:

  • Các mệnh giá tiền Việt Nam qua các thời kỳ

Contents

  • 1 KYC là gì
  • 2 eKYC là gì
  • 3 Tầm quan trọng của KYC là gì
  • 4 Những người nào cần tuân thủ các yêu cầu của KYC?
  • 5 Quy trình xác thực kyc là gì
  • 6 Lời kết

KYC là gì

KYC ký hiệu viết tắt của cụm từ của Know Your Customer (Tạm dịch: Biết khách hàng của bạn). Đây là một quy trình để xác minh danh tính khách hàng của ngân hàng khi khách hàng thực hiện mở tài khoản hoặc được yêu cầu định kỳ khi tạo tài khoản ngân hàng trực tuyến.

KYC là gì
KYC là gì

Ngày nay, KYC không chỉ được áp dụng trong các hoạt động của ngân hàng mà các hoạt động về tài chính cũng có sự quan tâm rất lớn đối với quy trình này nhằm phòng tránh và phòng ngừa rủi ro mà khách hàng có thể gây ra hoặc xảy ra, dù chủ quan hay khách quan.

KYC bao gồm 2 quy trình chính:

  • Thu thập thông tin cá nhân (PII – Thông tin nhận dạng cá nhân) thông qua các tài liệu nhận dạng do chính phủ cấp cho công dân
  • Xác minh khách hàng bằng cách đánh dấu các cá nhân bị phơi bày chính trị (PEP – Người bị phơi bày chính trị) và các cá nhân có tiền án tiền sự

eKYC là gì

eKYC thuật ngữ dùng cho định danh khách hàng điện tử, sử dụng sự phát triển của công nghệ để đơn giản hóa các thủ tục, giấy tờ nhằm mang đến sự thuận tiện, nhanh chóng cho khách hàng. Hiện nay, các ngân hàng ở nhiều quốc gia, với sự chấp thuận của các cơ quan quản lý có thẩm quyền, đã và đang chuyển sang định danh khách hàng điện tử.

Công nghệ KYC không ngừng phát triển và các tổ chức tài chính ngày càng đòi hỏi thông tin khó giả mạo hơn, chẳng hạn như dữ liệu sinh trắc học nhận dạng khuôn mặt, dấu vân tay, khuôn mặt.

Hình thức nhận dạng KYC cũng được đưa lên môi trường hoàn toàn trực tuyến để thuận tiện hơn cho khách hàng khi thực hiện các giao dịch tài chính. Từ đó, một thuật ngữ mới ra đời, đó là eKYC (Digital Identity).

Tầm quan trọng của KYC là gì

Tầm quan trọng của KYC là gì
Tầm quan trọng của KYC là gì

KYC là bước đầu tiên trong tất cả những hoạt động tài chính ngân hàng bởi trước khi khách hàng được cho phép bước vào giai đoạn sử dụng, trải nghiệm sản phẩm và dịch vụ của mình thì các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phải biết về khách hàng đó.

Ngoài ra, việc biết khách hàng của họ là ai cũng giúp các ngân hàng và tổ chức tài chính trong việc xác định và tất cả thông tin khách hàng đều rõ ràng. Từ đó, đưa nó vào một hệ thống quản lý để giám sát tốt hơn.

Các thủ tục KYC sẽ được xác định bởi các ngân hàng, bao gồm tất cả những hành động cần thiết để chắc chắn rằng khách hàng của họ là có thật đồng thời đánh giá và giám sát rủi ro. Các quy trình này giúp ngăn chặn gian lận và xác định các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các kế hoạch tham nhũng bất hợp pháp khác.

Những người nào cần tuân thủ các yêu cầu của KYC?

Những người cần tuân thủ các yêu cầu KYC đó có thể là một trong những điều sau đây:

+ Người mở tài khoản ngân hàng

+ Người thực hiện mở tài khoản tín dụng

+ Người muốn mở tài khoản chứng khoán và giao dịch chứng khoán

+ Người muốn mở tài khoản ngân hàng trực tuyến

+ Người mở tài khoản trên website

Nói tóm lại, khi bạn muốn tiến hành mở bất kỳ tài khoản nào, dù là truyền thống hay điện tử, bạn đều phải tuân thủ KYC, nhưng yêu cầu sẽ tùy thuộc vào mức độ của từng tài khoản. Đối với các tài khoản ngân hàng bao gồm tài khoản ATM, tài khoản ngân hàng điện tử của người dân, mức độ yêu cầu KYC sẽ cao và nhiều hơn so với những tài khoản khác.

Quy trình xác thực kyc là gì

Quy trình xác thực kyc là gì
Quy trình xác thực kyc là gì

tóm tắt quy trình xác định KYC chung khi thực hiện giao dịch tài chính tại các ngân hàng Việt Nam, bao gồm các bước sau:

Bước 1: Thu thập thông tin cần thiết về khách hàng

Trong bước này, khách hàng thường sẽ điền vào mẫu đơn để khai báo các thông tin cơ bản như họ tên, số điện thoại, ngày tháng năm sinh, số CMND, hộ khẩu thường trú, tạm trú… Các tài liệu cần phải hợp lệ và nguyên vẹn. để việc đánh giá hồ sơ thuận tiện hơn

Bước 2: Thu thập giấy tờ tùy thân của khách hàng và thực hiện xác minh thông tin

Các tổ chức tài chính sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp thêm ID, CCCD và Hộ chiếu để đối chiếu với thông tin đã khai báo để đảm bảo tính chính xác.

Trước đây, nhân viên giao dịch sẽ trực tiếp kiểm tra giấy tờ tùy thân và nhập vào hệ thống, nhưng hiện nay các ngân hàng đã áp dụng công nghệ nhận dạng chữ viết tay để đẩy nhanh quá trình nhận dữ liệu.

Khi dữ liệu xác minh của khách hàng có sẵn, tổ chức tài chính có thể so sánh nó với cơ sở dữ liệu nội bộ và bên thứ 3 để chấm điểm tín dụng, đánh giá mức độ rủi ro và xác minh thêm thông tin khách hàng, từ đó đưa ra quyết định chấp nhận hoặc từ chối giao dịch với khách hàng

Lời kết

Trên đây là những chia sẻ của Binary Option VN về những kiến thức xoay quanh chủ đề KYC là gì. Mong rằng qua bài viết này sẽ giúp các bạn sẽ biết được KYC là gì, quy trình xác thức KYC như thế nào. Cám ơn các bạn đã theo dõi bài viết!

Bình chọn cho bài viết
Tags: e kyc là gìxác minh kyc là gìxác thực kyc là gì
Quay lại

Thông báo miễn phí hoa hồng khi giao dịch cổ phiếu tại sàn LiteFinance

Tiếp theo

Giá dầu gia tăng thiệt hại do dự trữ giải phóng, Yemen đình chiến

Bài viết liên quan

Tìm hiểu mối quan hệ giữa vàng và USD
Kiến thức vàng

Tìm hiểu mối quan hệ giữa vàng và USD

19 Tháng Năm, 2022
Bật mí các loại ví bitcoin uy tín, an toàn nhất 2022
Kiến thức tài chính

Bật mí các loại ví bitcoin uy tín, an toàn nhất 2022

18 Tháng Năm, 2022
Hướng dẫn cách đầu tư vàng hiệu quả
Kiến thức vàng

Hướng dẫn cách đầu tư vàng hiệu quả

6 Tháng Năm, 2022
Bitcoin vault là gì? Những điều nhà đầu tư cần phải biết
Kiến thức tài chính

Bitcoin vault là gì? Những điều nhà đầu tư cần phải biết

26 Tháng Tư, 2022
[Góc giải đáp] 1 ounce vàng bằng bao nhiêu chỉ
Kiến thức vàng

[Góc giải đáp] 1 ounce vàng bằng bao nhiêu chỉ

18 Tháng Tư, 2022
Dòng tiền thông minh là gì? Cách vận dụng trong chứng khoán
Kiến thức tài chính

Dòng tiền thông minh là gì? Cách vận dụng trong chứng khoán

22 Tháng Tư, 2022
Tiếp theo
Giá dầu gia tăng thiệt hại do dự trữ giải phóng, Yemen đình chiến

Giá dầu gia tăng thiệt hại do dự trữ giải phóng, Yemen đình chiến

Bài viết mới

Phân tích giá EUR / JPY: Tam giác đối xứng ủng hộ việc hợp nhất trước

Phân tích giá EUR / JPY: Tam giác đối xứng ủng hộ việc hợp nhất trước

20 Tháng Năm, 2022
Vàng tăng 1,4% so với đồng đô la, sản lượng rút lui

Vàng tăng 1,4% so với đồng đô la, sản lượng rút lui

20 Tháng Năm, 2022
Tìm hiểu mối quan hệ giữa vàng và USD

Tìm hiểu mối quan hệ giữa vàng và USD

19 Tháng Năm, 2022
Chỉ số Nikkei 225 của Nhật Bản giảm hơn 2% khi chứng khoán châu Á giảm

Chỉ số Nikkei 225 của Nhật Bản giảm hơn 2% khi chứng khoán châu Á giảm

19 Tháng Năm, 2022
Triển vọng kỹ thuật của đồng đô la Canada: USD / CAD trở lại hỗ trợ xu hướng tăng

Triển vọng kỹ thuật của đồng đô la Canada: USD / CAD trở lại hỗ trợ xu hướng tăng

19 Tháng Năm, 2022
Bật mí các loại ví bitcoin uy tín, an toàn nhất 2022

Bật mí các loại ví bitcoin uy tín, an toàn nhất 2022

18 Tháng Năm, 2022
lienhe@bo.com.vn
T.46 – Bitexco Financial Building, 02 Hải Triều, Q.1, HCM
028 730 19986
logo
Về đầu trang
Menu
  • Giới thiệu
  • Tuyển dụng
  • Liên hệ
  • Báo giá Banner
Chuyên mục
  • Kiến thức
  • Phân tích
  • Đánh giá sàn BO
  • Đánh giá sàn Forex
Bài viết nổi bật
  • Tin tức Binary Option
  • Binary Option là gì?
  • Kiến thức căn bản
  • Trade BO là gì?
Bài viết khác
  • Binary Option có lừa đảo không?
  • Tìm hiểu về Binary Option
  • Top 5 các sàn giao dịch Binary Option uy tín
  • Top 5 các sàn forex uy tín nhất trên toàn cầu

Copyright ©2021 BO. Chuyên trang tin tức về Binary Option.

Giao dịch forex mang một mức độ rủi ro cao đối với vốn của bạn và có thể dẫn đến mất vốn. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ các rủi ro liên quan và tìm kiếm lời khuyên độc lập nếu cần thiết. Nếu bạn cần hỗ trợ hãy liên hệ với chúng tôi tại lienhe@bo.com.vn.

No Result
View All Result
  • Trang chủ
  • Giới thiệu
  • Kiến thức
    • Kiến thức căn bản
    • Kinh nghiệm đầu tư
    • Kiến thức tài chính
    • Kiến thức vàng
  • Phân tích
    • Phân tích kỹ thuật
  • Đánh giá sàn
    • Đánh giá sàn BO
    • Đánh giá sàn Forex
  • Tin tức
  • Chiến lược giao dịch
  • Bên lề

© 2021 BO - Chuyên trang tin tức về Binary Option.

Đăng nhập vào tài khoản của bạn dưới đây

Bạn quên mật khẩu?

Điền vào các mẫu dưới đây để đăng ký

Tất cả các trường là bắt buộc. Đăng nhập

Lấy lại mật khẩu của bạn

Vui lòng nhập tên người dùng hoặc địa chỉ email của bạn để đặt lại mật khẩu của bạn.

Đăng nhập