Margin call là gì? Tại sao cần phải tránh Margin call

Margin call có nghĩa là tài khoản giao dịch của bạn đang gặp nguy hiểm, sắp cạn kiệt, đây hoàn toàn là điều không mong muốn xảy ra. Tuy nhiên Margin call là gì, Margin call không thực sự đáng sợ vì các nhà giao dịch vẫn có thể can thiệp vào để cải thiện tài khoản. Nhưng nếu một lệnh dừng xảy ra, bạn sẽ mất điểm. Vậy Margin call là gì? Chúng ảnh hưởng đến các nhà giao dịch như thế nào? Hãy cùng nhau đi tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

• Chỉ số ISM là gì? Tầm quan trọng của chỉ số này trong Forex
• Những điều bạn cần biết về ví MetaMask
• Ví ngân lượng là gì và một số thông tin bổ ích về ví ngân lượng
• Ý nghĩa của phần mềm Forex Tester 3 là gì? Cách sử dụng
• Dư mua dư bán là gì trong chứng khoán

Khái niệm Margin call là gì?

Margin call là một cuộc gọi ký quỹ dùng để thông báo hay cảnh báo từ nhà môi giới ngoại hối khi mức ký quỹ giảm xuống dưới một tỷ lệ giới hạn nhất định theo quy định của sàn giao dịch, để họ có những biện pháp can thiệp kịp thời vào tài khoản giao dịch của bạn.

Cũng có thể hiểu Margin call là sau khi thiết lập các lệnh, nhưng không may đi ngược lại với dự đoán của bạn, lúc này vốn chủ sở hữu của bạn sẽ giảm xuống. Khi số vốn ngang bằng với số tiền ký quỹ đã sử dụng, bạn không còn vốn để mua thêm vị thế nữa, lệnh gọi ký quỹ xuất hiện.

Khi bắt đầu mở vị thế giao dịch, mức ký quỹ rất cao, nếu như lớn hơn 100% được coi là mức ký quỹ an toàn. Trong quá trình giao dịch, nếu thị trường đi đúng hướng, mức ký quỹ tăng do vốn chủ sở hữu tăng thì tài khoản có lãi.

Ngược lại, nếu thị trường đi ngược lại kỳ vọng, vốn chủ sở hữu giảm, mức ký quỹ giảm, nếu tỷ lệ này giảm xuống dưới 100% thì bạn không thể mở lệnh mới được nữa.

Nếu thị trường tiếp tục chống lại bạn, mức ký quỹ càng thấp thì tài khoản càng gặp nguy hiểm, nếu không có biện pháp can thiệp kịp thời, mức ký quỹ sẽ về 0 do vốn chủ sở hữu bằng 0, tài khoản mất sạch hoặc thậm chí mức ký quỹ âm do vốn chủ sở hữu âm, bạn đang nợ một số tiền bằng vốn chủ sở hữu âm đó.

Để tránh mức ký quỹ bằng 0 hoặc âm, các nhà môi giới ngoại hối sẽ cảnh báo các nhà giao dịch khi họ thấy tài khoản của họ bắt đầu rơi vào tình trạng nguy hiểm, đó là lệnh gọi ký quỹ.

Tùy thuộc vào từng nhà môi giới ngoại hối, giới hạn mức ký quỹ cho cuộc gọi ký quỹ sẽ khác nhau và tỷ lệ này cũng sẽ khác nhau đối với từng loại tài khoản giao dịch, nhưng nhìn chung là 150%, 100% hoặc 80%.

Khi lệnh gọi ký quỹ xuất hiện, nhà giao dịch có hai biện pháp để cải thiện mức ký quỹ của tài khoản:

Tăng mức ký quỹ bằng cách tăng tiền gốc, đồng nghĩa với việc phải gửi nhiều tiền hơn vào tài khoản.
Tăng mức ký quỹ bằng cách giảm mức ký quỹ được sử dụng, có nghĩa là bạn có thể đóng một số hoặc tất cả các lệnh đang thua lỗ trở lại.

Bài toán minh họa Margin call

Tài khoản giao dịch của bạn có số dư là 500$ . Bạn mở 5 lệnh mới, mỗi lệnh có số dư là 30$. Ký quỹ cuộc gọi mà sàn giao dịch áp dụng cho tài khoản của bạn là 100%.

Tổng số tiền ký quỹ được sử dụng là 150$

Vốn khi bắt đầu thực hiện lệnh là 500$ = số dư

Mức ký quỹ khi bắt đầu khớp lệnh là (500/150) * 100% = 333%

Khi bạn thực hiện lệnh có lãi có nghĩa là thị trường đã đi đúng hướng. Nếu vốn tăng lên 550$ thì tiền ký quỹ sẽ là 367$

Nếu thị trường đi ngược lại với kỳ vọng, 4 trong số 5 lệnh bị lỗ nặng và tổng vốn giảm xuống chỉ còn 120 đô la, mức ký quỹ lúc này sẽ là 80%.

Trên thực tế, vốn chủ sở hữu thường xuyên biến động vì lãi / lỗ được cập nhật liên tục theo biến động giá cả, nên đến thời điểm vốn chủ sở hữu giảm xuống còn 150 USD, tức là mức ký quỹ là 100% thì lệnh gọi ký quỹ đã xuất hiện rồi.

Một số cách để tránh Margin call là gì?

Lệnh ký quỹ là điều không ai mong muốn, vậy làm thế nào để tránh lệnh ký quỹ? Đây là một số kinh nghiệm kinh doanh có thể giúp bạn tránh được vấn đề này.

Chọn đòn bẩy không quá cao

Đòn bẩy là con dao hai lưỡi, bạn có thể kiếm lời nhanh hơn nhưng cũng có thể mất tiền nhanh chóng vì nó.

Vì vậy, bạn nên sử dụng đòn bẩy thấp, vào khoảng 1:50 hoặc 1: 100.

Giao dịch với khối lượng vừa đủ

Bạn phải xác định rõ bạn chấp nhận bao nhiêu lỗ trên tổng số vốn của mình. Nếu bạn giao dịch khối lượng quá lớn, hoặc đặt nhiều lệnh nhỏ khi thua lỗ, thì số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ tăng nhanh và vốn chủ sở hữu sẽ tỷ lệ nghịch, thì việc ký quỹ là điều sớm muộn sẽ xảy ra.

Mức độ chấp nhận thua lỗ của mỗi người khác nhau, có người chỉ nhận 5% rủi ro nhưng cũng có người chấp nhận rủi ro nhiều hơn, có khi lên tới 20% -30% tài khoản. Nhưng hãy nhớ rằng rủi ro cao đi kèm với lợi nhuận cao, nhưng quản lý tốt hơn là hành động theo cảm tính, làm tăng khối lượng giao dịch một cách không kiểm soát.

Tài khoản bị Margin call 2021 có còn dùng được không?

• Khi tài khoản của bạn có lệnh gọi ký quỹ
• Lệnh sẽ tự động bị dừng để giảm số tiền ký quỹ được sử dụng.
• Tại sao lại xảy ra hai trường hợp này, đây là lời giải thích:
• Bởi vì công thức mức ký quỹ là Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Số tiền ký quỹ đã sử dụng) * 100%.
• Mức ký quỹ rõ ràng phụ thuộc vào vốn chủ sở hữu và mức ký quỹ được sử dụng.
• Stop Out là để giảm mức ký quỹ được sử dụng, do đó tăng mức ký quỹ.
• Vốn chủ sở hữu tăng lên sẽ làm tăng mức ký quỹ tương ứng.

Tại sao các nhà môi giới ngoại hối áp dụng cơ chế Margin call trên tài khoản giao dịch

Điều đó nói lên rằng, các cuộc gọi ký quỹ dường như để cảnh báo các nhà giao dịch rằng dự đoán của họ đang đi sai hướng, lệnh của họ đang thua lỗ và cần có sự can thiệp kịp thời để tránh mất trắng hoặc nợ lại sàn.

Khi lệnh ký quỹ xuất hiện mà không có sự can thiệp của bạn để cải thiện tỷ lệ mức ký quỹ, bạn nên đóng lệnh nếu mức ký quỹ tiếp tục giảm sâu vì họ không muốn bạn mất nhiều hơn số tiền trong tài khoản. Nếu bạn không đóng lệnh và thị trường tiếp tục chống lại bạn, tài khoản sẽ bị âm.

Tại thời điểm này, bạn đang nợ một khoản tiền, hay nói cách khác, sàn giao dịch đã ứng trước cho bạn để thanh toán cho người bán hợp pháp của bạn trên thị trường. Khi bạn gửi thêm tiền vào tài khoản của mình, sàn giao dịch sẽ tự động trừ nợ. Các nhà môi giới ngoại hối sử dụng cơ chế dừng giao dịch để tránh trường hợp bạn không gửi thêm tiền vào tài khoản, hay nói cách khác là tránh nợ.

Kết luận

Rõ ràng, Margin call là tất cả những điều mà không nhà giao dịch nào muốn xảy ra với tài khoản của họ. Mặc dù chúng ta có thể can thiệp bằng nhiều cách để hai cơ chế này không xảy ra nhưng điều quan trọng nhất là làm thế nào để dự đoán đúng xu hướng thị trường để mức ký quỹ duy trì ở mức an toàn và gia tăng trong giao dịch.

Vì vậy chúng ta nên học hỏi, tìm kiếm thêm kiến thức như: Kiến thức kinh doanh, kiến ​​thức phân tích xu hướng, phân tích thị trường và đặc biệt là thực hành kinh doanh để tích lũy kinh nghiệm cho bản thân.

Chúc các bạn giao dịch thành công!