Tài khoản PAMM là gì? Các tiêu chí để lựa chọn loại tài khoản này

Tài khoản Mô-đun Quản lý Phân bổ phần trăm (PAMM) cho phép bạn tương tác với thị trường tài chính mà không cần thực hiện bất kỳ công việc nào. Trên thực tế, bạn không cần phải có bất kỳ kiến ​​thức hoặc kinh nghiệm nào về cách hoạt động của thị trường đầu tư trực tuyến, vì một nhà giao dịch PAMM sẽ thay mặt bạn mua và bán tài sản.

Trong bài viết này, chúng tôi khám phá định nghĩa và cách tài khoản PAMM hoạt động lẫn cung cấp các tiêu chí để chọn tài khoản phù hợp với bạn.

Tài khoản PAMM là gì?

Tóm lại, tài khoản PAMM hoạt động về bản chất rất giống với quỹ tương hỗ. Điều này là do bạn sẽ ủy thác tiền của mình cho một bên thứ ba, người sẽ giao dịch thay mặt bạn. Như vậy, bạn sẽ có thể tiếp xúc với thị trường tài chính mà không cần phải có bất kỳ kinh nghiệm giao dịch nào.

Như đã nói, có một số khác biệt rõ ràng khiến các tài khoản Mô-đun này trở nên khác biệt. Ví dụ: tiền của bạn sẽ được đặt với một nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm có thành tích tốt trong việc mua và bán các khoản đầu tư trực tuyến, trái ngược với một công ty quy mô lớn.

Hơn nữa, nhà giao dịch mà bạn chọn có thể sẽ tham gia vào các chiến lược giao dịch trong ngày, thay vì mua và nắm giữ tài sản trong một số tháng hoặc nhiều năm.

Điều quan trọng, các nhà giao dịch PAMM sẽ luôn bỏ tiền của mình vào danh mục đầu tư, vì điều đó đảm bảo họ có động lực tài chính để giao dịch theo cách thức tránh rủi ro. Để đền đáp cho những nỗ lực của họ, các nhà giao dịch PAMM kiếm được hoa hồng trên bất kỳ khoản lợi nhuận nào họ tạo ra cho bạn và các nhà đầu tư đồng nghiệp của bạn. Hoa hồng này được chi trước khi lợi nhuận cá nhân của bạn được thực hiện.

Cách hoạt động của tài khoản PAMM

Trước khi chúng tôi đi đến phần cơ bản của thỏa thuận mà bạn ký kết với một nhà giao dịch PAMM, chúng tôi cần khám phá cách hoạt động thực sự của một khoản đầu tư. Thứ nhất, tốt nhất nên xem tài khoản này như một danh mục đầu tư rộng hơn, với mỗi bên liên quan sở hữu một phần đầu tư. Điều này bao gồm phần của bạn, phần của các nhà đầu tư đồng nghiệp và sau đó là phần của chính nhà giao dịch PAMM.

• Ví dụ: giả sử bạn đầu tư 10.000 đô la vào tài khoản.
• Một nhà đầu tư khác cũng đầu tư 10.000 đô la.
• Cá nhân nhà giao dịch PAMM đầu tư 30.000 đô la.

Như bạn có thể thấy ở trên, danh mục đầu tư quỹ PAMM này sẽ bao gồm 50.000 đô la. Bạn và nhà đầu tư khác đều sở hữu 20% mỗi người, trong khi nhà kinh doanh sở hữu 60%. Điều này có nghĩa là bất kể tiền trong tài khoản là bao nhiêu, bạn sẽ luôn sở hữu 20% số dư.

Bây giờ, giả sử rằng trong tháng đầu tiên giao dịch, người quản lý PAMM kiếm được 30%. Với quy mô danh mục đầu tư ban đầu là 50.000 đô la, điều này tương đương với lợi nhuận là 15.000 đô la. Vì nhà giao dịch PAMM tính phí hoa hồng là 10%, điều này có nghĩa là họ đã kiếm được 1.500 đô la, để lại 13.500 đô la còn lại sẽ được phân phối cho tất cả các cổ đông.

• Tổng tài khoản trị giá 63.500 đô la vào cuối tháng đầu tiên.
• 20% cổ phần của bạn hiện trị giá 12.700 đô la.
• 20% cổ phần của nhà đầu tư khác có giá trị tương đương.
• 60% cổ phần của nhà giao dịch PAMM trị giá 38.100 đô la.

Cuối cùng, bằng cách cho phép một nhà giao dịch có kinh nghiệm thay mặt bạn mua và bán các khoản đầu tư, bạn đã có thể kiếm được khoản lợi nhuận 2.700 đô la mà không cần phải động tay động chân!

Các phương thức tham gia quỹ PAMM

Quá trình đầu tư tiền vào quỹ PAMM không đơn giản như chuyển tiền cho nhà giao dịch và sau đó cho phép họ đầu tư thay mặt bạn.

Ngược lại, có một số thủ tục cần được xem xét. Ví dụ: bạn sẽ cần phải ký một số loại Giấy ủy quyền có hạn cho nhà giao dịch, ủy quyền này cho phép họ giao dịch thay mặt bạn.

Điều này cũng đảm bảo rằng nhà giao dịch sẽ không quay lại hợp pháp trong trường hợp họ bị mất tiền. Sau đó, bạn cần phải suy nghĩ về các chi tiết cụ thể của việc thực hiện các giao dịch và chăm sóc số dư của bạn. Vai trò này được dành riêng cho một nhà môi giới trực tuyến được quản lý có khả năng tạo điều kiện cho các tài khoản này.

Theo nghĩa này, có hai phương pháp đặc biệt cho phép bạn tương tác với PAMM – trực tiếp với nhà môi giới đủ điều kiện hoặc sử dụng trung gian.

Trực tiếp với nhà môi giới

• Một số nhà môi giới được quản lý trong không gian trực tuyến có khả năng cung cấp PAMM. Bạn bắt đầu quá trình này bằng cách mở tài khoản giao dịch như bình thường, xác minh danh tính của bạn và sau đó gửi tiền.
• Tiếp theo, bạn sẽ đi đến phần tài khoản PAMM của trang web, nơi bạn sẽ xem được một danh sách dài các nhà giao dịch cung cấp dịch vụ của họ.
• Bạn sẽ cần phải dành một chút thời gian để đánh giá lịch sử giao dịch trước đây của cá nhân, cũng như các loại tài sản mà họ muốn giao dịch. Khi bạn tìm thấy một nhà giao dịch PAMM mà bạn thích giao diện, thông thường bạn cần phải đồng ý về cơ cấu hoa hồng với họ.
• Sau đó, bạn sẽ được yêu cầu phân bổ một số tiền của mình cho nhà giao dịch, người sẽ tiến hành đầu tư thay mặt bạn.

Một trong những lợi ích bao trùm của việc giao dịch trực tiếp với nhà môi giới là bạn sẽ được sử dụng các nền tảng giao dịch tốt nhất, có quy định chặt chẽ. Lý tưởng nhất là nền tảng sẽ có giấy phép với các cơ quan quản lý nổi tiếng như FCA, ASIC và CySEC. Bạn cũng sẽ thấy quá trình gửi và rút tiền dễ dàng hơn nhiều, vì các nhà môi giới ngoại hối được quy định thường hỗ trợ thẻ ghi nợ/ thẻ tín dụng, ví điện tử và chuyển khoản ngân hàng.

Tài khoản PAMM của bên thứ ba

• Tùy chọn khác mà bạn có là sử dụng nhà cung cấp tài khoản PAMM bên thứ ba. Các nền tảng này nằm giữa bạn, nhà giao dịch và công ty môi giới.
• Mặc dù tùy chọn này ít linh hoạt hơn, nhưng nó có khả năng phù hợp hơn nếu bạn muốn tự động hóa toàn bộ quy trình.
• Ví dụ: khi bạn đã gửi tiền vào bên thứ ba, bạn thường không cần phải tự mình chọn nhà giao dịch PAMM. Tương tự, không có yêu cầu thương lượng phí hoa hồng với nhà giao dịch, vì bên thứ ba sẽ đảm nhận việc này.
• Tùy chọn này cũng cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các nhà giao dịch độc lập không sử dụng các nhà môi giới tài khoản PAMM truyền thống.

Điều bạn cần chú ý khi sử dụng nhà cung cấp PAMM bên thứ ba là liệu nền tảng có giữ giấy phép hay không. Nếu không, bạn có thể gặp rủi ro về sự an toàn với tiền của mình, vì bạn sẽ không có sự hỗ trợ của một nhà môi giới được quản lý.

Các tiêu chí lựa chọn tài khoản PAMM phù hợp

Nhìn chung, tài khoản PAMM dường như giải quyết được rất nhiều vấn đề cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Bạn không chỉ có thể giao dịch toàn thời gian mà không cần phải có bất kỳ kiến ​​thức hoặc kinh nghiệm nào về các công cụ tài chính, mà toàn bộ quá trình này là thụ động. Tuy nhiên, không gian bị chi phối bởi các nền tảng lừa đảo hoạt động mà không có giấy phép quản lý bắt buộc, vì vậy điều quan trọng là bạn phải thực hiện nghiên cứu của riêng mình.

Để giúp bạn tìm được nền tảng đáng tin cậy phù hợp với nhu cầu của mình, hãy ghi nhớ các yếu tố sau khi so sánh các tài khoản PAMM tốt nhất.

• Loại nền tảng

Trước tiên, bạn cần phải khám phá loại tài khoản PAMM bạn sẽ mở. Ví dụ: bạn sẽ sử dụng dịch vụ trọn gói với bên thứ ba hay bạn sẽ trực tiếp với nhà môi giới hỗ trợ tài khoản PAMM? Điều này rất quan trọng, vì bạn cần hiểu cách đầu tư của mình được bảo vệ.

• Đầu tư tối thiểu

Các nhà cung cấp PAMM thường yêu cầu một khoản đầu tư trả trước lớn hơn nhiều so với việc bạn chỉ gửi tiền tại một nhà môi giới thông thường. Điều này đảm bảo rằng khoản đầu tư là đáng giá đối với nhà giao dịch PAMM, vì họ sẽ hoạt động theo mô hình hoa hồng. Ví dụ: nhà giao dịch ngoại hối được đánh giá cao FXTitan yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là 2.000 đô la.

• Cơ cấu hoa hồng

Bạn cũng cần phải nắm chắc cơ cấu hoa hồng tại chỗ, vì điều này có thể khác nhau khá nhiều trong không gian PAMM. Nếu bạn đang giao dịch trực tiếp với một nhà môi giới được quản lý, bạn thường sẽ cần thương lượng cơ cấu hoa hồng của riêng mình với nhà giao dịch.

• Rút tiền tối đa 

Trong thế giới của các tài khoản PAMM, số tiền rút ra là một con số quan trọng cần hiểu. Ở dạng cơ bản nhất, đây là số tiền tối đa mà danh mục đầu tư của nhà giao dịch đã giảm xuống, liên quan đến giá trị đỉnh của nó. Ví dụ, giả sử rằng danh mục đầu tư bắt đầu ở mức 10.000 đô la.

Trong tháng tiếp theo, danh mục đầu tư tăng lên 12.000 đô la. Trong tháng thứ ba, giá trị danh mục đầu tư giảm xuống 10.800 đô la, giảm 10% so với mức đỉnh của nó. Như vậy, mức giảm tối đa là 10%. Điều quan trọng, bạn sẽ không muốn đi với một nhà giao dịch PAMM có mức rút vốn hai con số, vì điều đó cho thấy họ đặt các khoản đầu tư rủi ro cao hơn với ít thành công hơn.

• Tính thanh khoản

Mặt khác, bạn không nên đầu tư vào quỹ PAMM nếu bạn nghĩ rằng mình cần tiếp tục tham gia vào danh mục đầu tư của mình. Rốt cuộc, quá trình này nên được xem như một khoản đầu tư dài hạn cho phép bạn tăng tiền theo thời gian.

Tuy nhiên, có thể sẽ đến lúc bạn thực sự cần truy cập vào tiền tài khoản của mình và muốn rút tiền. Với lưu ý này, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu chính sách hoàn lại khoản đầu tư của mình.

•  Tài sản có thể giao dịch

Bạn cũng nên đảm bảo rằng bạn đang ủng hộ nhà giao dịch PAMM đang hoạt động trong loại tài sản ưa thích của bạn. Ví dụ: không tốt khi đầu tư tiền với một nhà giao dịch tiền điện tử nếu bạn muốn tiếp cận với PAMM Forex. Bạn sẽ có thể xem những công cụ tài chính mà nhà giao dịch PAMM tham gia trước khi thực hiện đầu tư.

Phần kết luận

Tóm lại, tài khoản PAMM đánh dấu vào tất cả các ô phù hợp cho những người muốn để ai đó chăm sóc giao dịch của họ trong nền trong khi có khả năng kiếm thu nhập thụ động. Bạn không chỉ có thể đầu tư mà không cần nhấc ngón tay lên mà còn chẳng phải có bất kỳ kiến ​​thức quan trọng nào về cách hoạt động của các khoản đầu tư. Thay vào đó, nhà giao dịch PAMM chịu trách nhiệm quản lý tiền của bạn. Đổi lại, họ có thể giữ một tỷ lệ phần trăm thu nhập của bạn dưới dạng cơ cấu hoa hồng đã thỏa thuận.

Như đã nói, không bao giờ có bất kỳ đảm bảo nào rằng bạn sẽ kiếm tiền bằng cách sử dụng nhà cung cấp tài khoản này. Đây là lý do tại sao bạn nên thực hiện nghiên cứu và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên một số nhà giao dịch PAMM. Khi làm như vậy, bạn vẫn có cơ hội kiếm tiền ngay cả khi một trong những nhà giao dịch của bạn có một tháng thua lỗ.