Ủy thác đầu tư là gì? Hình thức này có dành cho bạn?

Ủy thác đầu tư được nhiều nhà đầu tư lựa chọn tham gia với kỳ vọng đem lại sự phát triển về thu nhập. Vậy ủy thác đầu tư là gì và liệu đây có phải là kênh đầu tư dành cho bạn hay không? Cùng xem những thông tin bên dưới để trả lời các câu hỏi này nhé.

• Tìm hiểu Blockchain là gì? Lợi ích của Blockchain đối với thị trường
• Khái niệm lạm phát là gì? Nguyên nhân và ảnh hưởng của chúng
• Tìm hiểu tiền điện tử – Đồng tiền công nghệ tạo làn sóng tài chính mới
• Penny Stock là gì? Cách đầu tư penny stock hiệu quả
• DCA là gì? Lợi ích và hạn chế của DCA

Ủy thác đầu tư là gì?

Khái niệm ủy thác đầu tư là một công ty huy động tiền bằng cách bán cổ phiếu cho các nhà đầu tư và sau đó gom số tiền đó để mua và bán nhiều loại cổ phiếu và tài sản.  Ủy thác đầu tư là gì? Các quỹ đầu tư khác nhau sẽ có các mục đích khác nhau và các hỗn hợp đầu tư khác nhau.

Quỹ tín thác là gì?

Quỹ tín thác là gì? Là một loại quỹ được xây dựng dùng để nhận tiền đầu tư và thay mặt những nhà đầu tư để đầu tư vào các dự án có tiềm năng sinh lời cao và vẫn đảm bảo lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư.

Các hình thức ủy thác đầu tư

Ủy thác đầu tư được chia thành ba hình thức dựa trên mức độ phân chia rủi ro và quyền, nghĩa vụ của các bên. Đặc biệt:

• Nhận ủy thác thu nhập cố định: Đây là một ủy thác đầu tư an toàn, ít rủi ro cho những ai không muốn mạo hiểm. Do đó, người khởi tạo sẽ nhận được cổ tức định kỳ và sẽ không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi những biến động của thị trường.
• Nhận ủy thác chia sẻ rủi ro cao: Hình thức đầu tư này được sử dụng khi có các danh mục đầu tư tiềm năng, kỳ vọng mang lại lợi nhuận lớn cho bên ủy thác nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao. Và trách nhiệm của bên nhận ủy thác là chia sẻ rủi ro với khách hàng.
• Nhận ủy thác không chia sẻ rủi ro: Theo hình thức đầu tư này, khách hàng sẽ chịu mọi rủi ro. Người được ủy thác chỉ chịu trách nhiệm mang tiền đi đầu tư chứ không phải chịu rủi ro.

Khi nào thì một ủy thác đầu tư có thể dành cho bạn?

Hãy chắc chắn rằng bạn thực sự hiểu về một sản phẩm tài chính trước khi mua chúng.

Một ủy thác đầu tư có thể dành cho bạn nếu:

• Bạn muốn lợi tức tiềm năng cao hơn từ ủy thác đơn vị và sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn một chút
• Bạn rất vui khi gắn kết tiền của mình trong ít nhất 5 năm.
• Bạn hiểu rằng giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm, do đó bạn có thể nhận lại ít hơn số tiền bạn đã bỏ ra.

Ủy thác đầu tư khác với ủy thác đơn vị như thế nào?

• Ủy thác đầu tư, không giống như ủy thác đơn vị, có thể vay tiền để mua cổ phiếu, được gọi là chuyển nhượng. Tiềm năng mua thêm này có thể tạo ra lợi nhuận ở các thị trường đang tăng nhưng cũng làm tăng thêm các khoản lỗ ở các thị trường đang giảm. Các khoản ủy thác đầu tư nói chung có nhiều quyền tự do vay hơn các khoản ủy thác đơn vị có thể được bán cho công chúng.
• Không giống như ủy thác đơn vị, nếu một nhà đầu tư muốn bán cổ phần của họ trong một ủy thác đầu tư, họ phải tìm người khác để mua cổ phần của họ. Thông thường điều này được thực hiện bằng cách bán trên thị trường chứng khoán. Người quản lý quỹ tín thác đầu tư không có nghĩa vụ mua lại cổ phiếu trước ngày hết hạn của quỹ tín thác.
• Giá của cổ phiếu trong một ủy thác đầu tư có thể thấp hơn hoặc cao hơn giá trị tài sản được quy cho mỗi cổ phiếu – điều này được gọi là giao dịch theo giá chiết khấu hoặc theo mức phí bảo hiểm.

Cách hoạt động của ủy thác đầu tư

Ủy thác đầu tư thông thường

• Ủy thác đầu tư được cấu thành như các công ty trách nhiệm hữu hạn đại chúng và phát hành một số lượng cổ phiếu cố định. Do đó, chúng được gọi là quỹ đóng.
• Cổ phiếu của quỹ tín thác được giao dịch trên thị trường chứng khoán giống như bất kỳ công ty đại chúng nào.
• Giá cổ phiếu của quỹ tín thác đầu tư phụ thuộc vào giá trị tài sản cơ bản và nhu cầu cổ phiếu của quỹ đó.
• Các khoản ủy thác đầu tư được phép vay tiền để mua cổ phiếu (một thực tế được gọi là chuyển nhượng). Các quỹ đầu tư khác nhau sẽ thực hiện điều này ở các mức độ khác nhau. Bạn nên kiểm tra trước khi đầu tư vì mức độ thay đổi có thể ảnh hưởng đến lợi tức đầu tư của bạn và mức độ rủi ro của nó.

Phân chia vốn ủy thác đầu tư

• Các chương trình này chạy trong một thời gian nhất định, thường là từ 5 đến 10 năm, mặc dù bạn không bị ràng buộc.
• Loại ủy thác đầu tư này phát hành các loại cổ phần khác nhau. Khi họ kết thúc nhiệm kỳ của mình, các khoản thanh toán được thực hiện theo thứ tự loại cổ phiếu.
• Bạn có thể chọn loại chia sẻ phù hợp với mình. Thông thường, càng đi xa theo thứ tự thanh toán, phần chia sẻ rủi ro càng lớn, nhưng lợi nhuận tiềm năng càng cao.

Rủi ro và lợi nhuận

• Hãy nhớ rằng giá cổ phiếu trong ủy thác đầu tư có thể tăng hoặc giảm, do đó bạn có thể nhận lại ít hơn số tiền đã đầu tư.
• Mức độ rủi ro và lợi nhuận sẽ phụ thuộc vào sự tin tưởng đầu tư mà bạn chọn. Tìm hiểu loại tài sản mà quỹ tín thác sẽ đầu tư vào, vì một số có rủi ro cao hơn những tài sản khác.
• Nhìn vào sự khác biệt giữa giá cổ phiếu của quỹ tín thác đầu tư và giá trị tài sản của chúng vì chênh lệch này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn. Nếu giảm giá mở rộng, điều này có thể làm giảm lợi nhuận.
• Tìm hiểu xem liệu ủy thác đầu tư có vay tiền để mua cổ phiếu hay không. Nếu vậy, lợi nhuận có thể tốt hơn nhưng mất mát của bạn lớn hơn.
• Với một khoản ủy thác đầu tư chia vốn, rủi ro và lợi nhuận sẽ phụ thuộc vào loại cổ phần bạn mua.

Nếu muốn ủy thác vốn của mình, các nhà đầu tư nên “chọn mặt gửi vàng” và làm hợp đồng ủy thác đầu tư tuân thủ quy định của pháp luật nhằm bảo vệ quyền lợi tốt nhất cho bản thân.

Tại Việt Nam, bạn nên tìm đến các công ty chứng khoán và quỹ đầu tư đáng tin cậy, chuyên nghiệp như Quỹ đầu tư Vina Capital, Chứng khoán SSI, HSC, đầu tư ủy thác bitcoin… Chúc các bạn thành công trong việc tham gia hình thức này và hiểu rõ về Quỹ tín thác là gì?