Wealth Management (quản lý tài sản) là một dịch vụ tài chính không còn xa lạ với các nước phát triển. Khi thu nhập và tài sản tích lũy tăng lên, nhu cầu bảo toàn và gia tăng tài sản trở nên thiết yếu. Thay vì tự mình làm, nhiều người chọn giải pháp hoàn thiện và đơn giản hơn là sử dụng các dịch vụ quản lý tài sản tại các tổ chức chuyên nghiệp. Vậy Wealth Management là gì và làm thế nào để tiếp cận dịch vụ này là những câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư tại Việt Nam đặt ra?
Contents
Wealth Management là gì?
Wealth Management (còn được gọi là quản lý tài sản) là một loại hình dịch vụ tư vấn kết hợp dịch vụ tài chính được cung cấp bởi những chuyên gia quản lý tài chính chuyên nghiệp nhằm giải quyết các nhu cầu của các khách hàng.
Theo đó cố vấn tài chính sẽ tìm hiểu về nhu cầu của khách hàng và đáp ứng nhu cầu đó bằng cách phát triển một chiến lược cụ thể bằng cách sử dụng những sản phẩm, dịch vụ tài chính phù hợp với khách hàng.
Thuật ngữ quản lý tài sản được sử dụng cho cả tài sản hữu hình (như đất đai, nhà cửa..) và tài sản vô hình (như con người, tài sản trí tuệ, tài sản tài chính…). Wealth Management là một quy trình có hệ thống với mục đích phát triển, vận hành, bảo trì, nâng cấp và xử lý tài sản một cách hiệu quả.
Ví dụ về Wealth Management là gì?
Một khách hàng A có tổng tài sản là 40 tỷ, trong đó giá trị bất động sản là 35 tỷ và 5 tỷ tiền mặt trong sổ tiết kiệm. Đã lập gia đình, có 1 vợ và 2 con trai; 10 tuổi và 13 tuổi. Tổng lương của hai vợ chồng hiện là 100 triệu đồng/tháng, chi phí sinh hoạt cho cả gia đình mỗi tháng 50 triệu đồng.
Năm nay họ 35 tuổi và dự định nghỉ hưu ở tuổi 55. Là người quản lý tài sản, bạn sẽ lập kế hoạch như thế nào cho khách hàng này?
Vấn đề này không đơn giản chút nào, nếu bạn là khách hàng đó, tôi chắc chắn rằng bạn không thể tự lập một kế hoạch dài hạn trong 20 năm tới. Đó là lý do tại sao nhiều người giàu có cần một cố vấn tài chính.
Xem ngay:
- Tìm hiểu black card là gì? Ai là người sở hữu black card?
- BTC dominance là gì? Những điều bạn cần biết về thuật ngữ này
- Crypto là gì? Mẹo đầu tư crypto an toàn
- Thị trường OTC là gì? Đặc điểm và vai trò của thị trường OTC
- Các thông tin cần nắm về tiền ảo XRP
Tại sao Wealth Management đang phát triển?
- Trình độ học vấn tài chính của người dân ngày một nâng cao. Họ hiểu bản chất của đầu tư là một quá trình, nó không đơn giản như việc mua một thứ gì đó để kiếm lời trong tuần tới. Nó giống như đánh bạc vậy.
- Có quá nhiều kênh đầu tư mới được hình thành và cơ hội đầu tư không còn nhiều như thời kỳ đầu mở cửa.
- Công việc bận rộn khiến họ không có thời gian để nhìn lại bản thân. Không có thời gian để lập kế hoạch tài chính của riêng bạn và không có đủ kiến thức để làm điều đó. Vì dần dần mọi người hiểu rằng ai cũng làm tốt việc của mình.
Tiêu chí lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản
Hiện nay, tại Việt Nam, bên cạnh các ngân hàng, các công ty chứng khoán lớn cũng đang phát triển dịch vụ quản lý tài sản. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm hơn khi có thêm sự lựa chọn về người bạn đồng hành đáng tin cậy trong hành trình tìm kiếm cơ hội đầu tư để bảo vệ và gia tăng tài sản.
Nhìn chung, nhà đầu tư nên cân nhắc các mục tiêu tài chính cá nhân và lựa chọn cho mình một nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm và vững mạnh.
- Chuyên nghiệp: Đội ngũ cung cấp dịch vụ quản lý tài sản phải có chuyên môn cao về tài chính và đầu tư. Chỉ có đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp mới có thể theo sát từng kịch bản biến động của thị trường, nghiên cứu hiệu quả và đưa ra những nhận định chính xác, đáng tin cậy và phù hợp với từng khách hàng.
- Kinh nghiệm: Một đơn vị tư vấn có lịch sử hoạt động lâu dài và bền vững là yếu tố cần được cân nhắc khi lựa chọn dịch vụ quản lý tài sản. Nếu chứng minh được khả năng sinh lời qua nhiều giai đoạn biến động của nền kinh tế, hướng đến sự phát triển bền vững, đơn vị có khả năng đưa ra những quan điểm, giải pháp hiệu quả cho khách hàng trong từng giai đoạn.
- Tiềm lực mạnh: Một đơn vị cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cần phải có tiềm lực tài chính vững mạnh và mạng lưới quan hệ rộng rãi để đáp ứng đầy đủ và kịp thời tất cả nhu cầu của khách hàng. Bên cạnh các tiêu chí đánh giá quen thuộc như doanh thu, lợi nhuận, nhà đầu tư cũng nên tìm hiểu về quy mô tài sản, vốn chủ sở hữu, đòn bẩy tài chính, vốn khả dụng,… của đơn vị cung cấp dịch vụ quản lý tài sản.
Bên cạnh đó, chiến lược đầu tư an toàn, hiệu quả, khả năng duy trì mối quan hệ bền vững với khách hàng cũng cần được đặc biệt quan tâm.
Lời kết
Trên đây là những thông tin cần thiết về Wealth Management là gì mà Binary Option muốn chia sẻ đến bạn. Mong rằng qua những thông tin trên sẽ hữu ích với bạn đọc, giúp nhà đầu tư hiểu được thuật ngữ Wealth Management là gì, những tiêu chí để đánh giá và chọn lựa được một cơ quan quản lý tài sản uy tín.
